Alaposan próbára tette a bankok kamatkockázat-kezelési tevékenységét a vírusjárvány nyomán a hazai és nemzetközi piacokon tapasztalt volatilitás. A CRD V uniós tőkekövetelmény-előírásainak átvezetése a hazai hitelintézeti törvényben ugyanakkor ez évtől a korábbinál szigorúbb előírásokat vezetett be a bankokat érintő kamatsokkok negatív hatásainak megelőzése, illetve mérséklése érdekében.
Többlet tőkekövetelménnyel büntetheti az Európai Központi Bank azokat a bankokat, amelyek továbbra is figyelmen kívül hagyják a jegybank figyelmeztetéseit a magas tőkeáttételű ügyletekre nyújtott hitelek (leveraged loan) piacán felépülő kockázatokra.
Az MNB által vizsgált indikátorok alapján a ciklikus rendszerkockázat szintje, különösen a koronavírus-járványra és annak negatív pénzügyi-gazdasági hatásaira tekintettel alacsony. Az MNB Pénzügyi Stabilitási Tanácsa ezért az anticiklikus tőkepufferráta mértékét 2021. január 1-jétől továbbra is 0 százalékon tartja - közölte honlapján a jegybank.
Az MNB fenntarja korábbi döntését, amely a koronavírus-járvány okozta rendkívüli körülményekre tekintettel a hazai rendszerszinten jelentős hitelintézetekre vonatkozó tőkepuffereket 2020. július 1-jétől átmenetileg feloldotta. A tőkepuffereket 2022-től három év alatt, fokozatosan kell majd újból felépíteniük a bankoknak - közölte honlapján a jegybank.
Az MNB által vizsgált indikátorok nem jeleznek hitelezési túlfűtöttséget. Az anticiklikus tőkepufferráta hatályos 0 százalékos mértékről való emelését 2020. október 1-jét követően sem látja indokoltnak az MNB, különösen a koronavírus-járványra és annak negatív pénzügyi-gazdasági hatásaira tekintettel - derül ki az MNB közleményéből.
A Fed tegnap bejelentette, hogy hibás számítás miatt tévesen írt elő magasabb tőkeképzést a Goldman Sachsnak és a Morgan Stanleynek az idei stressztesztek során – számol be a hírről a Financial Times.
Idén december végétől módosul a bankok tőkekövetelményeire vonatozó uniós rendelet (CRR), tovább finomítva a prudenciális konszolidáció követelményrendszerét. Ez még biztonságosabbá és hatékonyabbá teheti a bankcsoportok összevont alapú felügyeletét. Sokkal jobban lehet majd látni, hogy milyen, egy bankra is kiható kockázatok rejtőzhetnek az adott bankcsoport esetében azoknál a vállalatoknál, amelyek eddig kimaradhattak a szabályozás fókuszából.
Hiába kért enyhítést a Goldman Sachs a túl magas tőkekövetelmény-előírás miatt, a Fed nem hajlandó a stresszteszt alapján kiszabott mértéket csökkenteni – írja a Financial Times.
Tőkekedvezményt léptetett életbe az EU a közszolgáltatásokhoz kötődő infrastruktúrák zöld finanszírozását felvállaló bankoknak június végétől. Ha a finanszírozott projekt nem felel meg a fenntarthatósági követelményeknek, a szabályozói kedvezmény fejében a hitelintézet módosíttathatja a feltételeket (elvárva a negatív környezeti hatások kiküszöbölését) vagy akár el is állhat a hitelszerződéstől.
Újabb könnyítéseket jelentett be a koronavírus miatt a bankok számára a Magyar Nemzeti Bank. Enyhülnek a tőkefenntartási pufferre vonatkozó szabályok, a lakossági hitelek önerejéhez kapcsolódó egyes ellenőrzési folyamatok, és a kereskedelmi ingatlanoknál is elegendő lehet az elektronikus értékbecslés.
A banki tőkekövetelmények lazításával közel 500 milliárd dollárnyi tőkét szabadítottak fel eddig a jegybankok és felügyeletek a hitelintézetek számára, hogy segítség a koronavírus elleni küzdelmet. Az Európai Központi Bank mintegy harmadát hozta ennek.
Az MNB a koronavírus-járvány okozta rendkívüli körülményekre tekintettel a hazai rendszerszinten jelentős hitelintézetekre vonatkozó tőkepufferek 2020. július 1-jétől való feloldásáról döntött. Az így felszabaduló tőke támogatja a bankrendszer hitelezési tevékenységének fenntartását, gazdasági növekedéshez való hozzájárulását. Az arányosság és a fokozatosság érdekében az érintett intézményeknek 2022-től három év alatt, fokozatosan kell majd újból felépíteniük a 2020-ra eredetileg előírt tőkepuffereiket. A tőkepufferek feloldása akár 4500 milliárd forint további hitel kihelyezésére ad lehetőséget a hazai rendszerszinten jelentős hitelintézeteknek - közölte a jegybank.
Jócskán átformálja a brókercégek működését a már hatályba lépett, s jövő nyártól alkalmazandó új európai uniós törvénycsomag. Ez egy – a tőkekövetelményeket megreformáló és egyéb prudenciális előírásokat tartalmazó – közvetlenül hatályos rendeletből (IFR) és egy, a hazai jogrendbe még átültetendő irányelvből (IFD) áll. A brókercégek ezzel búcsút intenek az eddigi, hitelintézetekre kialakított tőkeszabályozási rendszernek (CRR, CRD).
Az amerikai felügyeleti szervek véglegesítették a bankok tőkeképzésére vonatkozó elvárásokat, ez alapján a nagybankok tőkepuffere mintegy 46 milliárd dollárral fog megemelkedni – számol be a hírről a Financial Times.
Az MNB felülvizsgálta a hitelintézetek problémás és devizában denominált projekthitel-állományához kapcsolódó kockázatokat kezelő rendszerkockázati tőkepufferrátákat. A 2019 harmadik negyedév végi állományok alapján 2020. január 1-jétől az MNB egy bankot sem kötelez rendszerkockázati tőkepuffer tartására. A makroprudenciális eszköz továbbra is preventív módon ellenösztönzi az egészségtelen szerkezetű projekthitelezésből eredő kockázatok kialakulását – közölte a jegybank. Az MNB egyébként július 1-je óta már csak egy bank, a CIB részére írt elő rendszerkockázati tőkepuffert.
A jegybank tőkekövetelmény-kedvezményt hirdet a magyarországi székhelyű hitelintézeteknek a 2020-2023 között kihelyezett zöld lakáscélú hitelei után a klímabarát pénzügyi termékek terjesztése és az ingatlanok energiahatékonysága javítása érdekében. Konzultáció indul a zöld jelzáloglevelek kibocsátásának elősegítéséről is - nyilatkozta Kandrács Csaba, a Magyar Nemzeti Bank alelnöke az MTI-nek hétfőn.
Az uniós bankrendszer kockázatainak csökkentését célzó szabályozási csomag részeként módosították a tőkekövetelmény rendeletet és irányelvet. Számos rendelkezés a bankok szabályozásának alapkövét jelentő szavatoló tőkét érinti, erősítve az alapvető tőke szabályozói jelentőségét. Szigorodnak a hitelkockázati koncentrációt korlátozó nagykockázat-vállalási, illetve a globálisan rendszerszinten jelentős intézményekre vonatkozó előírások. Bevezetik a kockázatalapú tőkekövetelmény rendszert kiegészítő tőkeáttételi mutató követelményt, s a felügyeleti elvárásokat tükröző intézményspecifikus tőke ajánlást. Másképp kell levonni a szoftverek értékét is a szavatoló tőkéből.
Az MNB - figyelembe véve az időközben megvalósult portfoliótisztításokat - a rendszeres felülvizsgálat keretében 2019 júniusában áttekintette a hitelintézetek számára előírt rendszerkockázati tőkepufferrátákat. A 2019. első negyedéves problémás állomány alapján idén július 1-jétől az MNB a CIB Bank Zrt. részére a problémás állományok megfelelő mértékű tisztítását követően már nem ír elő rendszerkockázati tőkepuffert - közölte a jegybank.
Új kockázatkezelési szabályokat vezetne be a Federal Reserve a külföldi nagybankokra vonatkozóan - írja a Bloomberg.
Mintegy hatezer, az ügyfelek számára értékpapír- és derivatív szolgáltatásokat nyújtó befektetési cég számára szigorítaná a tőkeképzési előírásokat és a felügyeletüket - számol be a hírről a Financial Times.
Cikkünk folyamatosan frissül.
Jól ment nekik a titkolózás.
Ebbe biztos nem fog belemenni a Hezbollah.
Tejesültek a célok?
Mit mutat a második negyedéves GDP-adat?
"Tegnap azt mondtad, majd holnap" – Nike.
