• Megjelenítés

öngondoskodás

A magánkasszákban 6 milliárdos volt a veszteség tavaly

A legfrissebb statisztikák szerint 2011 utolsó negyedévében stagnált a magánnyugdíjpénztárakban kezelt vagyon és taglétszám, a befektetési teljesítményre a piaci környezet ismeretében összességében nem lehet panasz, viszont működési oldalon komoly mínuszokat láthattunk. A jogszabályi környezet folytonos változása, és a tömeges visszalépések 2011 elején oda vezetett, hogy szektorszinten 6 milliárd forintos működési veszteséget szenvedtek el a pénztárak. A jövő bizonytalan, még nem lehet tudni, hogy hány pénztár marad talpon, miközben azt sem, hogy az adományokból fenntartott rendszer hosszabb távon működőképes lesz-e.

Stabilitás: a tagok döntő hányada maradni akar a pénztárában

Már kevesebb mint egy hónapjuk van dönteni a pénztártagoknak, a Stabilitás Pénztárszövetség felmérése szerint a többség maradni akar, ezt erősíti meg az is, hogy a pénztárakhoz kis számú megkeresés érkezett a visszalépéssel kapcsolatosan. A pénztárak még nem közölték, hogy milyen feltételek mellett maradnak a piacon, a legvalószínűbb forgatókönyv viszont az adomány, amelyből éves szinten elég lehet akár 3500-4000 forint is. A Stabilitás szerint hamarosan közlik a pénztárak a feltételeiket, éppen azért, hogy a tagok megalapozott döntést tudjanak hozni március végéig.

Stratégiai megállapodást kötött a Quaestor és a Generali

A vállalati nyugdíjcélú gondoskodás hozzáférhetőségének javítása érdekében a Generali-Providencia Biztosító és a Quaestor Foglalkoztatói Nyugdíjszolgáltató stratégiai megállapodást írt alá. Az EU irányelve alapján jelenleg Magyarországon egy foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató működik, ez a nyugdíjrendszer új pillére kíván lenni, hiszen a vállalati öngondoskodást vezeti be a piacra.

Nyert a PSZÁF: túl magas költséget vontak le a pénztártagoktól

A PSZÁF első fokon pert nyert az ING magánnyugdíjpénztárral szemben a jogosulatlan tagi költségelvonások kapcsán a pénztár által indított perben. Két további magánnyugdíjpénztár már elszámolt vagyonkezelőjével és megtérítette tagjainak az indokolatlanul levont költségeket.

Egyre kevesebben tudnak félretenni

Utoljára 2004-ben volt olyan alacsonyan a megtakarításokkal rendelkezők aránya, mint 2011-ben. A GfK Hungária Retail Banking Monitor felmérése szerint a nehezen kiszámítható gazdasági környezetben az emberek a váratlan kiadásokra tesznek leginkább félre, az öngondoskodás és a gyerekek jövője egyre inkább háttérbe szorul.

Hatalmasat zuhant az Allianz nyeresége

A várakozásoknál lényegesen rosszabb negyedévről számolt be az Allianz ma közzétett negyedik negyedéves gyorsjelentésében, miután a természeti katasztrófákkal kapcsolatos kifizetések és az adósságválság miatti veszteségleírások nyomást gyakoroltak az eredményekre. A várt 958 millió euróval szemben mindössze 492 millió eurós nettó eredményt ért el a cég.

Megszenvedik a piacok a társadalom öregedését

A nemzetközi szakirodalom és a nagy elemzőházak is mind nagyobb figyelmet fordítanak a társadalom öregedése és az eszközárak kapcsolatára, egy friss elemzésében pedig ezt a témát vette elő a Credit Suisse elemzőcsapata is. Mint az elemzésükből kiderül, több esetben is sikerült bizonyítékot találni arra vonatkozóan, hogy szoros együttmozgás figyelhető meg az öregedés és az eszközárak között. A szakértők szerint az amerikai részvénypiac a következő évtizedek megemelkedő nyugdíjazásai miatt jelentős korlátokkal találhatja szembe magát a túlkínálat miatt, az értékeltség jelentősen esni fog miközben az európai piacon az öregedésnek inkább a kötvénypiacon lesznek érzékelhető hatásai, több országban is 4-5 százalékra emelkedhetnek a hosszú kötvényhozamok.

A Goldman már készül a nyugdíjazási hullámra

A világ egyik legnagyobb befektetési bankja, a Goldman Sachs felvásárolta az egyik nyugdíjcélú megtakarításokra specializálódott vagyonkezelőt, a 42 milliárd dolláros Dwight Asset Managementet. A bank már korábban is kifejtette, hogy komoly tervei vannak a nyugdíjcélú megtakarítások piacán, hiszen a baby boomer generáció a következő évtizedben vonul majd nyugdíjba, ezen az oldalon pedig van kitörési lehetőség - írja a Financial Times. A Dwight arra a konzervatív stratégiára specializálódott, hogy a megtakarításokat alacsony kockázat mellett stabilan tudja növelni, és a rövidebb kötvényalapokkal is versenyképes hozamot tudjon adni. Az alapokban a legfrissebb statisztikák szerint 400 milliárd dolláros vagyon hever szektorszinten, a várható jelentősebb nyugdíjazások miatt fel fog értékelődni ez a szegmens, hiszen a nyugdíjban az emberek érdeke, hogy a vagyonuk értéke emelkedjen, megfelelő biztonság mellett.

26 százalékos hozam egy év alatt egy nyugdíjalaptól

Dánia legnagyobb nyugdíjalapja, az ATP Group történetének legjobb évét zárta 2011-ben, a kihívásokkal teli befektetői környezet ellenére a nyugdíjalap 26 százalékos hozamot tudott felmutatni, amit még a hedge fundok is megirigyelnének. Az 1964-ben felállított alap a dán piacon szinte teljes lefedettséggel rendelkezik, a járulék fizetés kötelező a 16 és 67 év közötti foglalkoztatottaknak, a befizetések kétharmadát a foglalkoztató viseli, míg egyharmadot a foglalkoztatott.

Az önkéntes pénztárak újraszabályozása még bizonytalan

A Nemzetgazdasági Minisztériumban jelenleg is folyik az önkéntes pénztárak friss szabályozásának kidolgozása, az origo.hu írása szerint több pénztárvezető azt erősítette meg, hogy fél évvel ezelőtt volt egy konzultáció, ahol több javaslat is felmerült. A nagy pénztárak többsége képviseltette magát a tárgyaláson, viszont egyelőre a pénztárak is csak találgatnak, hogy mit akarnak az NGM-ben a szektor sorsáról. Elvileg egy letisztultabb, de szigorúbb feltételeket meghatározó szabályozás is életbe léphet, miközben az adókedvezmények is növekedhetnek.

Beolvad a Mobilitás a Pannónia Nyugdíjpénztárba

A Pannónia Nyugdíjpénztárral egyesül 2012. április elsején a 14 milliárd forintos vagyont kezelő Mobilitás Önkéntes Nyugdíjpénztár. Utóbbi pénztár azért döntött a lépés mellett, mert korábban több próbálkozása ellenére sem tudott maga köré kisebb pénztárakat gyűjteni, a hosszú távú működést úgy látták csak megoldottnak, ha a Pannóniával egyesülnek.

Matolcsy: a pénztárak elsorvasztása nem célja a kormánynak

Még január elején tett fel több, az önkéntes pénztári rendszert illető kérdést Dr. Oláh Lajos független képviselő Matolcsy György miniszternek. Többek között azt kérdezte a képviselő, hogy a kormánynak milyen céljai vannak az önkéntes pénztárakkal, a pénztárakban kezelt vagyont a tagok biztonságban tudhatják-e? A válasz pénteki dátummal került fel a Parlament honlapjára, amiből az derül ki, hogy a kormány kedvezőbb feltételeket akar teremteni a rendszerben.

A leminősítés lejtőre küldte a kötvényalapokat

Kivételes év volt 2011 a magyar kötvénypiacon, míg az év első fele viszonylagos nyugalomban telt, addig a második félév kész hullámvasút volt. A borongós nemzetközi környezet, a hazai gazdaságpolitikai lépések és a vezető hitelminősítők leminősítése a kötvénypiacon jelentős esést okozott, amely már-már a 2008-as időszakot idézte. A kötvényalapok az év utolsó két hónapjában elszenvedett jelentős esés miatt éves szinten nem tudtak jól teljesíteni, a rövid kötvényalapok 3-5 százalékos hozamot hoztak, míg a hosszabb kötvényalapok mindössze 0-2 százalékot. Hosszú távon azonban már nem olyan kedvezőtlen a kép, hiszen például a piac legnagyobb alapja, amelyben 100 milliárd forint van három éves átlagban 10 százalékot tudott hozni. Sajnos még ezzel együtt is elmondható, hogy az alapok többsége nem tudta megverni a célul kitűzött referenciaindexet.

Nem kegyelmeztek a lakosság kedvenc alapjainak sem

A hazai alapkezelési piac nagyon nehéz éven van túl, a lakosság körében töretlen népszerűségnek örvendő pénzpiaci alapok 2011-ben jelentős tőkekivonást szenvedtek el, közel 100 milliárd forintot vontak ki az alapokból, ennek a fele szeptember utáni időszakra tehető. Nagy valószínűséggel több tényező állt a tőkekivonás mögött, így az egyre nagyobb törlesztő-részletek, az emelkedő betéti kamatkörnyezet és a végtörlesztés megnyitása. A befektetéseken elért kedvező hozamok miatt azonban a szektorban kezelt vagyon nem csökkent ennyivel. A Portfolio.hu gyűjtése szerint a legjobban teljesítő hazai forintos alapok 6 százalékot hoztak, viszont még ennél is nagyobbat lehetett keresni, ha valaki devizás (eurós, dolláros) pénzpiaci alapban tartotta a pénzét, hiszen a forint 11-15 százalékot gyengült.

Több tízmilliárd forintot nyelhettek el a magánpénztárak

Selmeczi Gabriella nyugdíjvédelmi miniszterelnöki megbízott ma délután két órakor sajtótájékoztatót tart, ugyanis a magán-nyugdíjpénztárak átvilágításának első szakasza lezárult. A Magyar Nemzet azonban cikkében már a Kehi jelentés részleteiről ír, például azt, hogy miközben a pénztártagok egyéni számláin veszteséget termeltek egyes pénztárak, addig saját dolgozóiknak a gazdasági válság közepette is jutalmakat osztottak, vagy éppen fizetéseket emeltek. A Kehi-jelentés szerint hamarosan több büntetőfeljelentés is születhet az ügyben.

A nyugdíjcélú megtakarítások 10 éves mélyponton Angliában

Az angliai munkaügyi és nyugdíjügyi minisztérium (DWP) legfrissebb adatai szerint elkeserítően alacsony a megtakarítási hajlandóság, ha a nyugdíjról van szó, a DWP szerint mindössze a munkaképes korú lakosság 38 százaléka rendelkezik ilyen megtakarítással, vagyis a 30,4 millió emberből 11,6 millió - írja a MoneyMarketing.

Egyre több idősebb amerikai szorul segítségre

Az idősebb amerikaiak egyre nagyobb számban kénytelenek a családjukhoz fordulni pénzügyi segítségért, mivel az 55 év feletti korosztályban súlyos problémát jelent a munkahely elvesztése, vagy a vártnál gyorsabban elfogyó megtakarítások. A Pew Research Center legújabb, szeptemberi felmérése szerint a 65 év feletti szülővel rendelkező felnőttek 39 százaléka adott a szüleinek pénzügyi segítséget egy éves időtávon. Az idősek azonban ezt a tényt nem szeretik beismerni, a felmérés szerint mindössze 10 százalék állította azt, hogy pénzügyi segítséget kért - írja a Wall Street Journal.

Nyugdíjügy: vége a kiszerződésnek (2.)

Nincs megálló nyugdíjfronton, az egy héttel ezelőtti bejelentések után tegnap és ma is új fejlemények érkeztek. A kormány jövő évben újfent megnyitja a visszalépés lehetőségét a magán-nyugdíjpénztár tagok számára, a feltételek hasonlóak lesznek 2011 elejéhez, a visszalépésre viszont március végéig van lehetőség. Mivel az összes nyugdíjjárulék 2012-től az államhoz folyik be a pénztárak helyett, a jövőben a pénztártagok is jogosultak lesznek állami nyugdíjra, mégpedig a 10 százalékos egyéni járulék után. Az új információk szerint teljes nyugdíjat a visszalépők kaphatnak, a maradók számára az egyéni 10 százalékos nyugdíjjárulék ad nyugdíjjogosultságot, a munkáltatói befizetésekről viszont a kormány szabadon dönthet.

Több fórumon is próbálnak védekezni a pénztártagok

A magán-nyugdíjpénztári szektorban maradó 100 ezer pénztártag számára múlt héten villámcsapásként érkezett a hír, miszerint a 14 hónapos átmeneti járulék elvonási időszak meghosszabbodik. A járulékok végleges elvonása miatt sorra alakulnak a pertársaságok, több hazai és nemzetközi fórumon is megtámadták már a korábbi diszkriminatív törvényt, azonban szakértők szerint problémát jelent, hogy az ügyeket itthon jövő évtől újra kell indítani alkotmánybírósági döntés elmaradása esetén, miközben a nemzetközi beadványok elbírálási ideje több év - írja a hvg.hu. Egyes jogi szakértők viszont még most is tartják, hogy aki marad a pénztárban, és önként nem vált, az a későbbiekben egy kedvező döntéskor visszakövetelheti az államosított vagyonát.

Aggódnak a hozamok miatt a német nyugdíjalapok

A német vállalati nyugdíjalapok között nőtt azoknak a száma, amelyek a kamatlábkockázatot fedezik, hiszen a befektetők többsége már jobban aggódik a kamatlábak miatt, mint az inflációért - derült ki a Towers Watson tanácsadó cég legfrissebb felméréséből. A cég tanulmánya arra is rámutatott, hogy a sorrendben harmadik fő kockázati tényező a devizakockázat, amelyet a válaszadók fele szerint kezelnek is a nyugdíjalapok. A befektetők konzervatív stratégiát követnek, a vagyon 59 százaléka kötvényekben van, a perifériás kitettségüket pedig jelentősen leépítették a feltörekvő piacok javára - írja a Investment & Pensions.

FRISS HÍREK
NÉPSZERŰ
Összes friss hír
Európa legrosszabb rémálma válhat valóra Donald Trumppal – Tényleg Kamala Harris maradt a kontinens utolsó reménysége?
Portfolio Blogger
Portfolio hírlevél

Ne maradjon le a friss hírekről!

Iratkozzon fel megújult, mobilbaráthírleveleinkre és járjon mindenki előtt.

Fórum
Partnereink Bankmonitor Avis Opten Budai Egészségközpont MHC Mobility