Fontos levelet kaptak a Citi brit ügyfelei közül azok, akiknek több devizás bankszámlája van: a bank lezárja ezeket a számlákat és az ügyfelek csak úgy tudják továbbra is élvezni ezt a szolgáltatást, ha szerződnek a Citi vagyonkezelési szolgáltatására. Csakhogy a vagyonkezelési szolgáltatás nincs ingyen, míg a több devizás bankszámla korábban költségmentes volt - írja a Financial Times.
A Bitcoin működési alapjául szolgáló blockchain technológiát tesztelték eddig soha nem látott méretekben az alapkezelői szektorban - jelentette be a Calastone techcég.
A következő években 1100 milliárd dollárnyi vagyon hagyhatja el a privátbankokat és vagonkezelőket, miután egyre nagyobb a globális összefogás az államok között az adóelkerülésekkel szembeni fellépésre- írja az Oliver Wyman és a Deutsche Bank közös elemzésére hivatkozva a Financial Times.
Azé lesz a vagyonkezelés jövője, aki technológiai vívmányokat épít be a rendszerébe - véli Bill Gross, a kötvénykirály új partnere, a Janus Henderson új társ-vezetője.
A fintech-vállalatok és a robottanácsadók brutális árversenyt hoznak a vagyonkezelői piacra, viszont ezek a szereplők egymással is öldöklő versenyt folytatnak: nem elég egy jó ötlet, üzleti modellt is kell építeni és az árversenybe is bele kell menni - vélik a piac szakértői, akik a Portfolio Investment, Wealth & Savings konferenciáján adtak elő. A technológia térhódítása azért annyira nem gyors, mint azt korábban becsülni lehetett.
Nagyobb bővítésre készül vagyonkezelői üzletágában az HSBC, a bank három-négy akvizíciót is tervez idén, főként Kínára fókuszálva - írja névtelen forrásokra hivatkozva a Bloomberg.
A fiatalabb generáció megjelenésével a vagyonkezelésben egyre nagyobb szerepet kapnak a digitális megoldások és szolgáltatások. Pár éven belül a digitális eszközökön végzett befektetési tevékenységek jelentős méreteket ölthetnek, így felértékelődik majd azoknak a pénzügyi intézményeknek a szerepe, amelyek a személyes kiszolgálás mellett sikeresen alkalmazzák az automatizált megoldásokat. Jelenleg úgy tűnik, hogy a hazai pénzügyi szektor a digitális átállásban még csak a dinoszauruszok korát éli, de vannak már úttörők - hangzott el a Dorsum Zrt. tegnapi rendezvényén.
Vagyonkezelőként nem titkolhatom, hogy míg egy pénzpiaci, likviditási alap kezelése leginkább egy tofura emlékezet, addig a nyugdíjpénztári vagyonkezelés a legfinomabb paprikás krumplira, puha, meleg kenyérrel az oldalán.
Az Állami Számvevőszék (ÁSZ) befejezte a Széchenyi Programiroda Nonprofit Kft. ellenőrzését és megállapította, hogy a tulajdonosi joggyakorlók a vagyonnal való gazdálkodás feltételeit szabályszerűen alakították ki, a társaság vagyongazdálkodásában ugyanakkor alapvető hiányosságok voltak, elsősorban a leltározás és a selejtezés területén - olvasható az ÁSZ sajtóanyagában. Az ÁSZ hat javaslatot fogalmazott meg a Programirodának.
A világ professzionális befektetési elemzői úgy vélik, a szélesebb tehetős rétegnél a robotok elkezdik átvenni a befektetési tanácsadók helyét, viszont a leggazdagabb ügyfeleket és az intézményi befektetőket továbbra is emberek szolgálják majd ki - derül ki a CFA Institute globális felméréséből.
700 millió dollárt, vagyis durván 194 milliárd forintot ér keddi értékeltsége alapján a Betterment, a világ egyik legnagyobb robottanácsadós befektetési szolgáltatója. A legutóbbi forrásbevonási körben 100 millió dollárt gyűjtött a cég. Nem véletlenül bíznak a befektetők a cég sikereiben, hiszen nagyon gyorsan hódítanak piacot: jelenleg 150 ezer ügyfelük van és 3,9 milliárdos kezelt vagyonnal rendelkeznek, pedig 2015 januárjában még "csak" 50 ezer ügyfelük és 1,1 milliárd dollárnyi kezelt vagyonuk volt.
Az egyik legnagyobb spanyol bank amerikai leánya, a BBVA Compass bejelentette, hogy a FutureAdvisor robottanácsadós startuppal partnerségi megállapodást kötöttek - írja a Forbes.
A Deutsche Bank saját robottanácsadó szolgáltatást indított el, ezzel a babérjaikra törő alternatív vagyonkezelési startupoknak dobták oda a kesztyűt.
A vagyonkezelés válik a bankok húzóágazatává a jövőben, a hagyományos bankokra vonatkozó szigorú tőkekövetelmények miatt nehéz a betétgyűjtésen, hitelezésen nyereséget elérniük a pénzintézeteknek. Kérdéses viszont, hogy mennyire fogják mások helyett a saját alapjaikat értékesíteni a bankok a dupla haszonszerzés érdekében - írja a Financial Times.
Mikor nem bank egy bank? Hát akkor, ha vagyonkezelőként működik. Olaszország két legnagyobb bankja, az UniCredit és az Intesa Sanpaolo most ebbe az irányba halad - elemzi a jelenséget a Wall Street Journal.
Az olasz Moneyfarm online befektetési szolgáltató 16 millió euró kockázati tőkét gyűjtött két befektetőtől, a pénzből jövő év elején a brit piacra lépnek - írja a Finextra.
A befektetési szolgáltatók és privátbankok világában is egyértelmű trend a digitalizáció, igaz, még az általánosságban véve konzervatív bankoknál is valamivel lassabban éri el ezt a szektort a modernizáció szele. Az új ügyféligények, a babérjaikra törő startupok és a digitalizációban rejlő lehetőségek azonban egyre inkább megmozgatják őket is.
A Bank of Americánál már dolgoznak azon, hogy jövő év elejétől egy robot befektetési tanácsadó tudja kiszolgálni az ügyfeleik egy jelentős részét. Várakozásuk szerint 20 éven belül 25 millió munkahely szűnik meg a pénzügyi és jogi szektorban az ehhez hasonló algoritmus alapú befektetési tanácsadók elterjedése miatt.
A McKinsey tanácsadó cég szerint itt az ideje, hogy az európai privátbankok átgondolják díjpolitikájukat, mivel a következő években még az eddiginél is szorosabb verseny várható a piacon. Tavaly minden hatodik privátbanktól pénzt vontak ki a befektetők, a McKinsey szerint a következő öt évben több privátbank is eltűnhet a piacról - írja a Financial Times.
Egyre nagyobb teret nyernek a devizaalapú befektetések a privátbanki ügyfelek körében - hangsúlyozta Kállay András, az Erste privátbanki vezetője a Blochamps VI. Magyar Privátbankári Konferenciájának egyik kerekasztal beszélgetésén. A svájci jegybank januári döntése és az OTP Supra mostani helyzete mellett a piaci szereplők a TBSZ és SMSZ konstrukciók kapcsán is kifejtették véleményüket.
És mi az a Trump-trade?
Hirsch Gábor IT biztonsági szakértőt kérdeztük a Checklistben.
Turbulens heteken vagyunk túl, de van még öt és fél hónap.
