Az euróban vagy forintban szerzett jövedelmek euróban történő gyarapítására korszerű megoldást kínál az euróban jegyzett befektetési egységalapokhoz kötött életbiztosítás, amellyel a közös európai valuta hazai bevezetése idején várhatóan növekvő forint-euró árfolyamkockázat is mérsékelhető.
Az Euroguard védi vagyona értékét
Az Aviva Életbiztosító Zrt. Euroguard nevű konstrukciója, amelyre forintban és euróban egyaránt teljesíthető befizetés, az euróbiztosítás mellett exkluzív befektetési eszközalapokat kínál, amelyek révén az ügyfelek szabadon állíthatják össze személyes befektetési portfóliójukat.
Az akár egyszeri, akár folyamatos díjas Euroguard olyan befektetéshez kötött életbiztosítás, amely a befizetéseket euróban tartja nyilván, az adómentes biztosítási szolgáltatást pedig ugyancsak euróban nyújtja. A konstrukció azoknak ajánlott, aki hosszú távon, legalább tízéves tartamban gondolkodnak korszerű öngondoskodási programjuk elindításáról. E befektetési konstrukcióra az érvényes adójogszabályok szerint adókedvezmény is igénybe vehető.
Az ügyfelek személyes befektetési portfóliójuk összetételét három eszközalap - két részvény és egy kötvény típusú portfólió - között oszthatják fel.
Szabadon választható eszközalapok
Napjaink sokat hangoztatott témája a fejlett országok népességének elöregedése. A tendencia negatív hatásai mellett talán kevesen tudnak arról, hogy a folyamatosan növekvő létszámú idős korosztályok összességében egyre több vagyont halmoznak fel és ezzel merőben új fogyasztási trendeket alapoznak meg. Az USA lakossága által birtokolt magánvagyon közel 75%-át napjainkban például a 60 év feletti állampolgárok birtokolják. Erre a tendenciára épít az Aviva Generation Gold nemzetközi részvényportfóliója. Az eszközalap, amelynek az alapkezelője a KBC Asset Management, főként olyan - a gyógyszeriparban, a pénzügyi szektorban és a fogyasztási cikkek piacán érintett - cégek részvényeit vásárolja, amelyek erre a trendre építenek.
Az Európai Kötvényportfólió olyan hosszú lejáratú, tízéves futamidőt meghaladó, elsősorban német, spanyol és francia állampapírokat tartalmaz, amelyeket a Standard&Poor’s hitelminősítő kiemelkedően biztonságosnak ítélt és "AAA" kategóriába sorolt.
A Giants - "Gigászok" - olyan "alapok alapja" típusú portfólió, amely a legnagyobb méretű és a legismertebb nevű nemzetközi alapkezelők papírjait vásárolja. Az eszközalapok alapkezelői között megtalálhatjuk a Rothschild, a Fidelity, a Goldman Sachs, a JP Morgan, a Morgan Stanley, a Gartmore vagy a Franklin Templeton nemzetközi pénzügyi cégeket. A diverzifikáció jegyében a portfólió egyszerre legalább négy különböző alapkezelő eszközalapjainak részvényeit tartalmazza.
A Giants portfólió alapkezelői*
A Rothschild név összefonódott a gazdagsággal és a pénzvilággal, napjainkban a pénzügyi csoport több mint 30 országban van jelen. A Fidelity az Egyesült Királyság legnagyobb alapkezelője, amely közel 600 elemzővel dolgozik. A Goldman Sachs társaság 523 milliárd dollárnyi vagyont kezel. A JP Morgan több mint 200 éves múltra tekint vissza. A Morgan Stanley-t 1935-ben alapították. A Gartmore alapkezelő több mint 85 milliárd amerikai dollárt menedzsel, 200 befektetési szakértővel és 850 munkatárssal dolgozik. A Franklin Templeton több mint 27 országban kínál befektetési szolgáltatásokat és közel 360 milliárd amerikai dollárt menedzsel.
További információért látogasson el a www.aviva.hu weblapra, vagy hívja az Aviva telefonos ügyfélszolgálatát a (06)40 444 445 telefonszámon.
*Az ismertetett adatok a 2005. december 31-i állapotra vonatkoznak. (X)
