Interjú Sándor Tamással, az OTP Bank Private Banking igazgatójával
Az OTP Banknál milyen szakmai elvárásoknak kell megfelelnie annak, aki befektetési területen szeretne dolgozni?
Az OTP Bankban a befektetési terület két fő részre bontható: elkülönülő modellben szolgáljuk ki a retail ügyfeleket és a Privát Banki ügyfeleket. A piaci kamatok, hozamok változása kisebb-nagyobb hatással van az ügyfelek igényeire, így alacsonyabb betéti kamatkörnyezetben - mint amilyen a jelenlegi is - felértékelődik az értékpapírok szerepe. Természetesen erre a banknak megfelelő választ kell adnia, és az ügyintézőknek, tanácsadóknak magas szakmai képzettséggel, naprakész piaci információval kell rendelkeznie, hogy a válasz megfeleljen az ügyfelek elvárásainak és egyben eleget tegyen a törvényi előírásoknak is.
Képzettség tekintetében érdemes megkülönböztetni a törvényi előírásokból következőket és az ezen felül elvárt képzettségi szintet. Ennek természetesen kiemelt szerepe van a Privát Banki tanácsadók esetben, ahol a mérce sokkal magasabb, és az összehasonlítás - különösen a felső ügyfélszegmensben - nem is annyira a hazai piac, hanem inkább a nemzetközi. Munkatársaink, akik a Privát Banki ügyfeleket szolgálják ki, általában rendelkeznek VAP vizsgával, de számosan elvégezték a CEFA(EEFAS)-CIIA programot, és néhányan CFA diplomát is szereztek. Tanácsadóinkat az említett képzéseken túl folyamatos tréningeken készítjük fel az aktualitások, trendek, új termékek és szolgáltatások ismeretére. Természetesen, a napi gazdasági sajtó és különösen az interneten elérhető hírek, események, piaci bejelentések, elemzések követése is alapkövetelmény. És ha megemlítésre került a nemzetközi piac, akkor szót kell ejteni a nyelvtudásról is, hiszen a Privát Banki ügyfél joggal várja el, hogy tanácsadója felkészült legyen, ezért az angol nyelv tudása már nem csak előny, de egyenesen szinte kötelező ebben a szektorban.
Véleménye szerint egy frissen végzett közgazdász rendelkezik-e a megfelelő szakmai elméleti és gyakorlati ismeretekkel befektetések témakörben?
A bolognai rendszer bevezetése óta meg kell különböztetni a BA és az MSc képzettségi szintet, mert úgy gondolom, a nagy vagyonnal rendelkező ügyfeleket kiszolgáló tanácsadók esetében megfogalmazható, hogy sokat kell még tanulnia annak, aki BA diplomával rendelkezik, és úgy kerül be egy bankba és befektetésekkel akar érdemben foglalkozni, de ha pénzügyszakos a diploma, akkor könnyebb a felzárkózás a tapasztalt kollégák mellé.
Olvassa el az interjú folytatását honlapunkon, ahol azt is megtudhatja, hogy a jelentkező milyen végzettséggel tudja kifejezetten felkelteni a munkaadó érdeklődését és mit tud az ideális jelölt...
A Bankmonitor új kalkulátorának segítségével most mindenki könnyedén megnézheti, hogy reálisan mennyi nyugdíjra számíthat a magyar államtól. Tippeld meg te is, hogy mennyi lesz a nyugdíjad,
Az elmúlt bő másfél évben, mióta a ChatGPT széles körben elérhetővé vált, a nagy nyelvi modelleken (Large Language Model, LLM) alapuló megoldások hihetetlen tempóban váltak mind a munkahely
Egy múlt heti hír nem annyira bolygatta fel az ország közvéleményét, mint kellett volna. Az ukránok megtiltották a Lukoilnak, hogy Ukrajnán keresztül szállítsák a kőolajat Európába. Az ukr
Azt sem tudjuk pontosan, hány ember él a Földön, pláne nehéz megbecsülni, hányan fognak száz év múlva. Az ENSZ azért pár évente megteszi, a jelen...
The post Egyre kevesebb emberre számítan
Sok kérdést kapunk olvasóinktól és ügyfeleinktől a HOLD vagyonkezelésére, a számlákra és szolgáltatásainkhoz kapcsolódó egyéb fogalmakra vonatkozóan. Ezekre válaszolunk egy sorozatban, e
A vállalatok sikeressége nagymértékben a vezetőik kompetenciáin alapul, ezért nagyon fontos a vezetők folyamatos fejlesztése, fejlődése, a vezetői utánpótlás kinevelése, biztosítása. Ez a
Sok kérdést kapunk olvasóinktól és ügyfeleinktől a HOLD vagyonkezelésére, a számlákra és szolgáltatásainkhoz kapcsolódó egyéb fogalmakra vonatkozóan. Ezekre válaszolunk egy sorozatban, e
Lassan hozzászokunk, hogy már nemcsak Brazília és Kalifornia szerepel visszatérően a hírekben pusztító erdőtüzekkel, hanem a jelenség egyre gyakrabban üti fel a fejét
