A működéshez szükséges PSZÁF engedélyt megkapta az Equilor Alapkezelő, ennek köszönhetően a mai nappal meg is kezdhették a privát és intézményi vagyonkezelési tevékenységet. Az Equilor Befektetési Zrt. leánycégének vezetője a Generalitól érkező Pillár Zsolt, a vállalat befektetési filozófiájának középpontjában pedig az abszolút hozamú stratégiák állnak. A tervek szerint első alapjaikkal szeptemberben fognak megjelenni.
A legfrissebb becslések szerint a privátbanki ügyfelek globálisan 21 000-32 000 milliárd dollárt tartanak offshore számlákon, ami a teljes pénzügyi vagyon 37-58 százaléka. A vezető fejlődő országok (Kína, Oroszország, Brazília) az utóbbi évtizedekben kimagasló helyezést értek el a titkos vagyonelhelyezés esetében, azonban hazánk is előkelő helyezést ért el egy friss elemzés szerint. Mint a Tax Justice Network friss elemzésében írják, az utóbbi három évtizedben a magyarok rejtett csatornákon keresztül 207 milliárd dollárt vittek ki az országból, amivel a régiónkban vezetők voltunk, nemzetközi összehasonlításban is a 13. helyre fértünk fel, olyan országokat megelőzve, mint Törökország és Irán.
Az olasz adóhatóság a luxusautó tulajdonosok után a yachtok fenntartóit vette célba, több kikötőben is razziákat tartanak. A friss statisztikák szerint több tucat szabálytalanságot találtak az ellenőrök, volt olyan ember, aki 1,2 millió euró yachtja ellenére még sosem adott be adóbevallást - írja a Telegraph. Az akciónak azonban árnyoldala is van, hiszen tömeges elvándorlás vette kezdetét a kikötőkből, csak ebben az évben 30 000 yacht tűnt el, a kieső bevételek pedig elérik a 200 millió eurót. Sokan arra panaszkodnak, hogy megszállottak az ellenőrök, és azokat is rendszeresen zaklatják, akiknek minden rendben van a papíjaikkal.
Tavaly ősszel hosszú egyeztetések után végre meg tudott állapodni a német és a svájci kormány, hogy miként oldják meg az elrejtett német vagyonok kifehérítését. A friss szabályozás 2013 elejétől lépne hatályba, viszont az egyik tartomány az egyezségek felrúgva illegális adatokat vásárolt a napokban 3,5 millió euró értékben. Németországban komoly belpolitikai ellentét van a kérdésben, a kormányzó párt azt szeretné, ha az egyezség megvalósulna, hiszen akkor nem kell illegális eszközökhöz folyamodni az adóbevételek behajtásához. Az ellenzék, élükön a szociáldemokratákkal viszont ellenzi a megállapodást, a mostani adathordozó vásárlás is arra utal, hogy nem fogják megszavazni novemberben a törvényt - írja a Der Spiegel International.
A magyar piacon 2006-ban indította el az Erste a privátbanki üzletágát, amely a külső akvizíciónak és a belső szegmentációnak köszönhetően gyors bővülést tudott felmutatni az utóbbi években. Kállay András, az Erste Private Banking igazgatója szerint az Ausztriában jól működő modell itthon is életképesnek bizonyult, annál is inkább, hiszen az ügyféligények és árazási logika alapján sokkal közelebb áll a piac hozzánk, mint hinnénk. Az igazgató szerint a válság miatt megkésve nálunk is elkezdődhet a konszolidáció, a mérethatékonyság ugyanis felértékelődik, ami a következő években akár újabb akvizíciós lehetőséget teremthet az Erste számára. Növekedési potenciál a bankon belül a prémium banki szegmensnél van, ezért is döntöttek úgy a bankban, hogy a háromszintű kiszolgálási modellre térnek át, amely később a privátbanki szegmensre is hatással lehet. Az ügyfeleket illetően jelentős változás nem történt az elmúlt hónapokban, szerencsére a januári turbulencia az IMF tárgyalások elhúzódása ellenére most nem következett be.
A feltörekvő piaci befektetők térnyerésének újabb ékes bizonyítéka, hogy a luxus márkáknál egyre több közel-keleti és ázsiai vásárlót találunk. A katari család például most vásárolta fel a híres olasz divatházat, a Valentinot. Szakértők szerint jelentős prémiumot fizetett a család a cégért, a magántőke befektetők tulajdonában lévő cég 700 millió euróért cserélhetett gazdát - írja a Reuters. A család nem titkoltan egy saját luxus márkákból álló birodalmat akar felépíteni, a portfóliójukban ott van például a Harrods és a Porsche is.
A Vontobel privátbank megerősítette a hírt, miszerint létszámleépítést tartanak a cégnél, azonban azt egyelőre nem lehet tudni, hogy pontosan hány alkalmazottól válik meg a cég augusztusban. A svájci privátbanknak költségcsökkentésre van szüksége, hiszen az offshore vagyonok szigorodó hatósági ellenőrzése és az erős svájci frank árfolyama a bevételeket csökkenti. Az új stratégia részeként a privátbank is új vezetőt kap, a hagyományos piacaikra fognak fókuszálni, míg például a spanyol, svéd és luxemburgi operációt leépítik - írja a Reuters.
Globálisan a privátbanki ügyfelek száma növekedni tudott, azonban a részvénypiaci zuhanások miatt a kezelt vagyon 1,7 százalékkal, 42 ezer milliárd dollárra csökkent. A világon legalább 1 millió dolláros megtakarítással 11 millió ember rendelkezik, a legtöbben közülük az Egyesült Államokban, Japánban és Németországban élnek. A bizonytalan gazdasági környezetet a legjobban a vagyonos ügyfelek felső szegmense szenvedte meg, például Európában és Indiában a gazdagok száma közel 20 százalékkal csökkent. A Gapgemini és az RBC által készített elemzés szerint nem túl kedvezőek a kilátások, hiszen a tőkepiaci csapkodás a befektetési hozamokat befolyásolja, és ameddig ez a helyzet fennmarad, addig a vagyon nem tud majd tartósan emelkedni. A milliomosok tábora ezzel együtt nőni tud majd, főként a feltörekvő piacoknak köszönhetően.
Szingapúrban a privátbanki ügyfelek körében nagyon népszerűek a helyi devizában kibocsátott kötvények, köszönhetően annak, hogy a bizonytalan környezetben megbízható megtakarításnak számítanak, és a fejlett piacokéval összehasonlítva kedvező hozamokat tudnak hozni. A privátbanki szolgáltatók és a vállalatok is felismerték a piacban rejlő lehetőséget, ami további támaszt adhat a kötvénykibocsátások emelkedésének. Az abszolút csúcs 2010-ben volt, azonban az első féléves adatokat látva, minden remény meg van arra, hogy hasonlóan sikeres év legyen 2012 is - írja a Bloomberg.
Az elhúzódó válság és az állandósuló bizonytalanság miatt 2011-ben mindössze 1,9 százalékkal tudott emelkedni a háztartások globális pénzügyi vagyona. A Boston Consulting Group legfrissebb felmérése szerint kettészakadt a világ, a dinamikusan növekvő feltörekvő piacok mellett a fejlett országokban alig lehet a megtakarítások növekedésére számítani. A következő 5 évben jelentősen emelkedni fog a feltörekvő piacok részesedése a megtakarításokból, csak Kína és India a friss megtakarítások feléért lesz felelős. A szigorodó szabályozói környezet és az alacsonyabb jövedelmezőség kihívások elé állítja a szektort, amelynek meg kell újulnia. A fundamentális változást az ügyféligények módosulása is támogatja, az ügyfelek egyre tudatosabbak, és egyértelmű elvárásokat fogalmaznak meg a szolgáltatók felé. Ezen felül a technológia fejlődés is érezteti hatását, elég csak az internetes szolgáltatók térnyerésére gondolni.
A Bank of America már április óta keres vevőt az Amerikán kívüli vagyonkezelési üzletágára, a CNBC szerint a tárgyalások már előrehaladott állapotban vannak, és hamarosan megegyezhetnek a Julius Baer svájci privátbankkal az adásvételről. A hírek szerint 1,5-2 milliárd dollárt fizethet a privátbank az üzletágért, amely 90 milliárd dolláros vagyont kezel. A Julius Baer a CNBC értesüléseit nem erősítette meg, annyit mondtak, hogy még csak a tárgyalások elején tartanak, és még bármi előfordulhat.
Stratégiai partnerségre lép a világ két legismertebb üzleti dinasztiájának vagyonkezelője, az európai Lord Jacob Rothschild befektetési társasága (RIT Capital Partners), és az amerikai Rockefeller Fianancial Services. Az együttműködéssel Lord Rothschild számára elérhetővé válnak az amerikai piacok, a két vagyonkezelő pedig akár közös alapok indításában is gondolkodhat - írja a Financial Times.
Amerika egyik legnagyobb bankja, a JP Morgan nagy hangsúlyt fektet a privátbanki ügyfelek kiszolgálására, John Duffy személyében pedig egy új vezetővel felvértezve indulnak neki a következő éveknek. A Barron's-nak adott interjújában a vezérigazgató elmondta, hogy a gazdasági környezetet sokakkal ellentétben ő pozitívan látja, különösen Amerikában és a feltörekvő piacokon. A modellportfóliójukat úgy állították össze, hogy az 70 százalékban kockázatos eszközöket tartalmazzon, viszont több termékbe is fektetnek, a két domináns eszköz a részvény és a fedezeti alap. Duffy meglátása szerint az amerikai ügyfelek számára nincs más lehetőség, mint a védelmi állásokat feladni, hiszen az alacsony kamatkörnyezetben a kockázatmentes termékek negatív reálhozamot hoznak.
A világgazdaság, bár megroggyant a válság terhe alatt, azonban az új körülmények és a szükség számos pénzügyi és szerkezeti kihívás elé állította az elmúlt években a pénzügyi szolgáltatókat, bankokat. A rendkívül nehéz piaci körülmények haszna immár kézzel fogható: a privátbanki szolgáltatókat racionálisabb és magasabb szolgáltatási szintre törekvő működésre ösztönözte itthon is, melynek 2012-re az ügyfelek lehetnek a nyertesei - derül ki a Blochamps legfrissebb elemzéséből.
A leggazdagabb magyarokról szóló listát újfent publikálták, a lista elején Csányi Sándor áll, őt követi Várszegi Gábor és a Bige László. A korábban dobogós Demján Sándor a negyedik helyet szerezte meg, mivel a becslések szerint vagyona 35 milliárd forinttal csökkent. Az élbolyba egyre több szereplő tudta felkapaszkodni magát, a Docler Holding vezetője Gattyán György például a 15. helyről az 5.-re ugrott, vagyona 33 milliárd forintról 98 milliárd forintra emelkedett - derül ki a Napi Gazdaság összeállításából.
A leggazdagabb privátbanki ügyfeleknél egészen új folyamat indult el, a top szegmens ugyanis elkezdte a vagyonának egy részét áthelyezni Szingapúrba, egyre többen alapítanak olyan vállalatokat, amelyek egy vagyonos család, vagy személy vagyonának kezelését tudják ellátni. A sokak által ázsiai Svájcának nevezett Szingapúr a válság óta növekvő érdeklődésnek örvend a privátbanki ügyfeleknél, az európai és amerikai vagyonos ügyfelek közül egyre többen nyitnak kint is számlát, vagy alapítanak vagyonkezelésre szakosodott vállalkozást a kedvező szabályozási környezet miatt.
Az amerikai hatóságokkal kapcsolatos vita Svájc legrégebbi privátbankját is elsodorta magával, január végén jelentette be a Wegelin, hogy a cég nagyobb részét a vagyonnal és az ügyfelekkel együtt átadja a Raiffeisennek, az új privátbank pedig Notenstein néven fogja tovább folytatni a működését. A tranzakció kapcsán a Raiffeisen Bank svájci elnök-vezérigazgatója, Pierin Vincenz a Schweizer Bank újságnak nyilatkozott. Mint elmondta, most jutottak el oda, hogy az új vezetőség és üzleti modell felállhat, a jövőben arra fognak törekedni, hogy szorosabb együttműködésben dolgozzanak. A Raiffeisen szerint már régóta gondolkoztak privátbanki oldalon akvizíción, azonban most látták elérkezettnek az időt, hogy lépjenek is. Az ügyfelek döntő többsége maradt a turbulencia ellenére a privátbanknál, a szektor jövője azonban bizonytalan, meg kell újulni, hiszen a szabályozási és befektetési környezet nem használ a tradicionális működésnek.
A UBS svájci bankóriásnál az utóbbi időben kiemelkedő kereskedési aktivitást észleltek a privátbanki ügyfeleknél, a leginkább felkapott eszközosztály a kötvények, azonban sok esetben már a részvénypiacra is kimerészkednek a vagyonos ügyfelek. A bank befektetési termékek és szolgáltatások (IPS) üzletágának vezetője, William Kennedy szerint a kötvénybefektetéseknél jóval nagyobb kereskedési volument lehet érzékelni, mint például egy évvel ezelőtt - írja a Bloomberg. A céljuk az, hogy a válság előtti években látott szintre tudják az ügyfelek kockázatvállalási hajlandóságát, valamint befektetési aktivitását emelni.
Komoly növekedést mutatott ügyfélszám és kezelt vagyon tekintetében az elmúlt egy évben a Citigold, ami annak köszönhető, hogy időlegesen a szolgáltató eltekintett a belépési limittől, az ügyfelek közül sokan miután megismerték a szolgáltatást, vállalták, hogy az egyenlegüket feltöltik az elvárt 15 millió forintos szintre - mondta el Somogyi Péter, a Citigold számlavezetési és befektetési üzletág ügyvezető igazgatója a Portfolio.hu-nak adott interjújában. Az ügyvezető szerint igaz szektorszinten borúsak a kilátások, azonban a Citigold növekedési lehetőségei jók, hiszen a tulajdonos számára lakossági oldalon prioritást élvez az üzletág fejlesztése, és még sok ügyfélnek nem tudták bemutatni a szolgáltatást. A válságot követően a legfontosabb, hogy a szolgáltatók az ügyfeleknek komplex pénzügyi megoldásokat adjanak, ebbe pedig egy diverzifikált portfólió fér bele. Nem könnyű viszont a helyzet, főleg ha ilyen magasak a betéti kamatok, és több bank is forráséhségben szenved.
Az 1890-ben alapított patinás svájci privátbank, a Julius Baer elnöke az áprilisban lejáró tisztségét nem hosszabbítja meg a banknál, a tiszteletbeli elnöki pozícióit viszont ezt követően is be fogja tölteni, valamint egy olyan speciális bizottságnak lesz a vezetője Raymond Baer, amely feladata, hogy az amerikai hatóságokkal az adócsalási ügyben kiegyezzen. Áprilisban az elnöki posztot Daniel Sauter veszi át, aki az igazgatótanács tagja 2007 óta - írja a Reuters.
Havonta ránézek egyszer azokra a papírokra, amikből előbb vagy utóbb venni szeretnék. Általában a hetes chartokat...
A prudens népek gondolnak a jövőre - sablon, de alapvetően igaz. Ahogy a heti grafikonon jól látszódik: a skandináv... 
Befektetési lehetőségek a a globális gazdaság zöld átmenetének alapvető pilléreiben.
Azoknál a munkáltatóknál, ahol a pénzbeli egészségbiztosítási ellátásra jogosult személyek száma 6 egymást... 
Infláció, PMÁP eladók, elkeseredett kripto-tesók és meritokrácia… minden forró témát előveszünk Szabó...
A kereskedelmi hajózás egyre több szereplője látja a zöld korridorokat az egyik leghatékonyabb eszköznek a szektor...
Az elmúlt időszakban sokat erősödött a magyar deviza.
Mit tervez Donald Trump és Elon Musk
A magyar tőkepiac dinamikus fejlődését is tükrözte az elmúlt év.
