A Franklin Templeton 14 új alapja érhető el hazánkban, miután megkapta a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének az engedélyét. Az alapok euróban és dollárban denomináltak, miközben többségében olyan alapok alapjairól van szó, amik Templeton-os alapokba fektetnek be. Befektetési politika szerint is széles kör tárul elénk, hiszen a részvénytúlsúlyos alapokon kívül kiegyensúlyozott, és konzervatív alapok is elérhetők lesznek.
A szabályozói szigorítások az amerikai nyugdíj célú megtakarítások piacát is elérhetik, a Szenátusban ugyanis a mai napon hallgatják meg a SEC és a Munkaügyi Minisztérium képviselőit azokról a befektetési alapokról, amiknek a befektetési politikája az ügyfél életkorának emelkedésével folyamatosan a kockázatmentesebb irányba változik. A Szenátus szakbizottsága szerint növelni kellene az ügyfelek tájékozottságát az alapokkal kapcsolatban, miközben nem elképzelhetetlen az adminisztratív szabályok szigorítása sem.
A Világbank már régóta szorgalmazza az adóból finanszírozott szociális nyugdíj bevezetését, ami alapvetően arra lenne hivatott, hogy a végletes időskori szegénységet megakadályozza. Magyarországon a Nyugdíj és Időskori Kerekasztal is foglalkozik a témával, az adóbevételekből finanszírozott alapnyugdíj esetében ugyanis nem mindegy, hogy mindenkire vonatkozik, vagy csak a rászorultakra. Jelenleg azok az állampolgárok, akik a nyugdíjkorhatár elérésével nem teljesítik az öregségi nyugdíj kritériumait időskorúak járadékát kapnak, ami egy egyedül élő nyugdíjas esetében 20,800 forintot jelent. A téma pedig egyre égetőbbé válik, hiszen 2013-tól már minimálisan 20 év szolgálati idő kell az öregségi nyugdíjhoz, a határ alatt pedig százezrek maradhatnak.
Egyes elemzők egészen katasztrofális veszteségeket vizionálnak a világ pénzügyi piacain a nyugati társadalmakban jelentős részaránnyal bíró baby-boomer generáció nyugdíjba vonulásával. A lényegesen kisebb fiatalabb generációk ugyanis nem vásárolnak majd annyi pénzügyi eszközt, mint amennyit a nyugdíjra készülő idősebbek eladnak.
Pénzügyi öngondoskodás nélkül senki sem számíthat sok jóra nyugdíjas éveire, a megtakarítások kulcsfontosságúak időskori jóllétünk biztosításában. A nyugdíjcélú megtakarítások ugyanakkor a hosszú, de bizonytalan időtartam miatt speciális kockázatokkal is járnak, amelyeket érdemes szem előtt tartani, nehogy kellemetlen meglepetés érjen bennünket a nyugdíjazásunkkor.
Hét önkéntes- és egy magánnyugdíjpénztárral bővült a Stabilitás Pénztárszövetség, mely így a hazai magánnyugdíjpénztári tagok megtakarításainak közel 92 %-át kezeli, az önkéntes nyugdíjpénztári tagok 87 %-ának számláját vezeti, és tagjai között tudhatja az egészségpénztári tagok 85 %-át. A Szövetség hosszú távú célja a közös szakmai érdekképviselet mellett egy szoros gyakorlati együttműködés kialakítása a teljes pénztári szférával. A szakma vezetői hangsúlyozzák, hogy a különösen ilyen vérzivataros időben fontos a szféra egységes képviselete. A következőkben a Stabilitás sajtóközleményét közöljük.
A "közteherviselés rendszerének átalakítását célzó törvénymódosításokról" című (és itt elérhető) törvényjavaslat rejti a legújabb csapdát a magánnyugdíjpénztáraknak és tagjaiknak.
A Portfolio.hu Wealth Management 2009 konferencia 3/B. szekciójában a nyugdíjpénztárak kerültek terítékre, azon belül is, hogy milyen szabályozói illetve vagyonkezelési kihívásokkal kell megküzdenie a szektornak. Az előadásokból kiderült, hogy nem lehet eltekinteni a rendszerek komplexitásától, amikor a szabályozás-változtatásról van szó, azonban ahhoz kérdés sem fér, hogy változtatásra szükség van. A globalizálódott világban pedig szükség lesz egy nemzetek feletti felügyeleti szervezetre, összhangban az egyre globálisabbá váló piaccal, azonban az evolúció még csak a kezdeti stádiumában tart.
Az ingatlanalapok esetében kulcsfontosságú, hogy az értékbecslések ne szakadjanak el a realitások talajától, a konzervatív értékelésekkel ugyanis elkerülhetőek a túlzottan nagy kilengések az alapok árfolyamában - mutat rá Enno Kühn, a Credit Suisse németországi ingatlanbefektetésekkel foglalkozó üzletágának portfóliómenedzsere.
A hazai nyugdíjpénztári szférában egyedülálló módon saját alapkezelő társaságot alapított az Évgyűrűk Magánnyugdíjpénztár a korábban is kiemelten figyelemmel övezett ingatlanbefektetései kezelésére. A társaság tervei szerint az alap jövő év végére akár 10 milliárd forintos nagyságot is elérhet.
Az elmúlt 16 évben két évvel csökkent a tényleges nyugdíjba vonulási kor Dániában egy friss tanulmány szerint, a legfőbb ok pedig az állami rendszer engedékenysége a korai nyugdíjazással kapcsolatban. Mindeközben 2 évvel nőtt a 60 évet betöltött emberek várható élettartama, ami komoly nyomást gyakorol az állami rendszerre, szakértők szerint pedig mindent meg kell tenni a munkakínálat növelése érdekében a helyzet megoldására.
Az intézményes megtakarítások teljes állománya az első negyedév végén 6,5 ezer milliárd forintra rúgott piaci értéken az információt szolgáltató vagyonkezelők és a BAMOSZ saját adatai alapján. Az intézményes befektetésből a BAMOSZ tagjai által kezelt befektetési alapok összesített nettó eszközértéke 2,5 ezer, míg a vagyonkezelt vagyon mintegy 4 ezer milliárd forintot tett ki. A következőkben a BAMOSZ sajtóközleményét közöljük változatlan formában.
A jelentős vagyonnövekedést és tekintélyes hozamokat hozó bőséges esztendők után a vagyonkezelők szinte minden szegmensben a piac szűkülésével és speciális kihívásokkal szembesülnek, legyen szó akár intézményi vagyonkezelésről vagy magánszemélyeknek nyújtott portfólió-kezelésről, befektetési termékekről. A pénzügyi piacokon korábban érvényes törvényszerűségek átmenetileg felborultak, így speciális tudás nélkül minden korábbinál nehezebb kiemelkedő vagyonkezelési teljesítményeket elérni. Egy hét múlva kerül sor a Portfolio.hu által szervezett Wealth Management konferenciára, ahol a vagyonkezelői szektor színe-java találkozik.
Komoly fordulópont lehet egyes nyugdíjpénztárak, sőt, akár az egész ágazat életében az idei év - véli Gaál Attila, az Aon Pénztárszolgáltató vezérigazgatója, aki szerint a szabályozási változások miatt átalakuló környezetben további konszolidáció mehet végbe. A tavalyi gyenge hozamok annak ellenére befolyásolják a pénztárak reputációját, hogy hosszú távon nem minősítik a vagyonkezelési teljesítményeket, és a vagyonkezelési piacot sem rajzolják át érdemben a szakember meglátása szerint.
Magyarországon elsőként vezetett be euró alapú és elszámolású ingatlanalapot az Erste Alapkezelő Zrt. Az Erste Nyíltvégű Euro Ingatlan Befektetési Alap forgalmazása és a napi eszközérték számítása (az ingatlanok értékének meghatározása, a bevételek és költségek nyilvántartása) mind euróban történik, az Erste Alapkezelő vezérigazgatója szerint az új termék bevezetésére többek között azért volt szükség, mivel egyre többen érdeklődtek az euró alapú befektetések iránt. A következőkben az Erste sajtóközleményét közöljük.
Az angliai Capita éves felmérése szerint igaz a minimális elvárásokat felülteljesítették a befizetés meghatározott vállalati nyugdíjalapok, azonban a munkáltatói és munkavállalói befizetések még így is egyeseknek csak szerény nyugdíjat biztosítanak. A jövőben éppen ezért a befizetések növelésére lenne szükség, amivel például a legegyszerűbb módon lehetne a válság káros hatásait ellensúlyozni.
A válság felhívta az intézményi befektetők figyelmét az abszolút hozamra törekvő stratégiák fontosságára Pillár Zsolt, a Generali Alapkezelő befektetési igazgatója szerint. A szakember a total return termékek piacáról tart előadást a Portfolio.hu Wealth Management 2009 Konferencián.
A hátrányos helyzetű gyerekek életszínvonalának javítására 2002-ben létrejött ARK jótékonysági szervezet 25 millió dollárt tudott összegyűjteni egy fedezeti alap vezetőknek és bankároknak tartott vacsorán, ami meglepetésre a kisebb népszerűség ellenére is meghaladta a várakozásokat. Az ARK egyik legfőbb támogatója és szószólója Uma Thurman színésznő, az elmúlt hét évben a szervezet pedig 185 millió dollárt gyűjtött össze például romániai árvák megsegítéséért.
Közel kétszeresére nőhet hazánk első online befektetési alap szupermarketjének, a Hozam Plazának kínálata a közeljövőben. Az ügyfelek a válság ellenére sem fordultak el a szolgáltatástól, így a további fejlesztés alapja is adott - mondta el Bozsik Balázs, a platformot működtető Erste Befektetési Zrt. elektronikus csatornákért felelős vezetője. A szakember az elektronikus értékesítésben rejlő lehetőségekről a Portfolio.hu Wealth Management Konferencián bővebben beszél majd.
Hiába robbantak fel a világ tőzsdéi, a hazai befektetési alapok ügyfelei nem veszítették el a fejüket, sőt, az értékesítési adatok alapján mintha kicsit szkeptikusok is lettek volna az emelkedés tartósságát illetően. A részvényalapok a kedvező piaci környezetnek köszönhetően azért növelni tudták kezelt vagyonukat, az élmezőnybe tartozó nagyobb alapok több milliárd forinttal is híztak. A befektetési alapok világával, a vagyonkezelési piac szélesebb körével foglalkozik a portfolio.hu Wealth Management konferenciája június 11-én. Az alábbi cikken túl részleteket ott is megtudhat.
Kínában az alternatív hajtástípusok terjedése már az olaj iránti keresleten is érezteti a hatását, ennek pedig...
Az év vége közeledtével a családi összejövetelek nem csak a szeretetről és a közös pillanatokról szólnak, hanem... 
Csökkent az elmúlt években Magyarországon a karácsonyfa-termelésre szánt összterület mérete, a felmelegedés nem... 
Változások az Ellenpropaganda oldalon; remek könyvek előkészületben; négy Rothbard cikk a fordításomban.
HitelesAndrás - Keress, kövess, költözz! 10 tipp, amit én mindig megcsinálok lakásvásárlás előtt Sokunk életében...
Szombatonként kiteszek egy-egy régi cikket, amit sokan nem olvastak, pedig a hasznukra lehet. Ez a cikk közel tizenegy...
Gyorgyevics Benedekkel, a Városliget Zrt. vezérigazgatójával beszélgettünk.
Miért csökken a közvetlen külföldi tőkebefektetések volumene?
Meddig nőhet még?
