A vártnál erőteljesebb növekedésre számítanak idén az Európai Unió fejlett országaiban. Ennek megfelelően Nyugat-Európa legjobban teljesítő gazdaságainak nagyvállalatai szerepelnek az OTP Alapkezelő legújabb alapjában, az OTP Európa-válogatott Alapban. A tőkevédett alap a fix, biztosított hozamon felül is kedvező teljesítményt érhet el - mondta el Gáti László, az OTP alapkezelő marketing és értékesítési igazgatója.
Az Eurostat legutolsó előrejelzése szerint átlagosan 1,8 százalékos gazdasági növekedés várható idén, az EU27 államaiban, a korábbi 1 százalék helyett. A fejlettebb európai országokban szinte kivétel nélkül emelték az ez évi előrejelzéseket. Az unió legnagyobb gazdasága Németország 3,5, míg a második legnagyobb Franciaország 1,5 százalékos GDP növekedést vár az idén. Azonban jól teljesítenek a kis államok is, sok helyen 1 százalékot meghaladó növekedés várható. "Az előrejelzések a fogyasztás növekedését prognosztizálják elsősorban a feltörekvő országokban, de a fejlett világban is. A fogyasztási igények kielégítésében a nagy európai vállalatok jelentős exporttal veszik ki részüket, ezért meghatározó növekedési lehetőség előtt állnak - mondja Gáti László. Ezeket a tendenciákat figyelembe véve az OTP Alapkezelő új alapjának, az OTP Európa-válogatott Alapnak a hozama olyan 15 nyugat-európai vállalat részvényének teljesítményétől függ, melyek kontinensünk legnagyobb exportőrei." Németországot többek között az SAP és az Infineon informatikai vállalatok képviselik. Franciaországból a luxusmárkákat - például Louis Vuitton, Givenchy, Dior - forgalmazó LVMH és a Valloureciparvállalat került a kosárba. Az LVMH máris jó befektetésnek tűnik, mert az októberben közzé tett gyorsjelentésében 20 százalékos forgalomnövekedésről számolt be 2010 első kilenc hónapjában. Hollandiából például az Unilever, az Akzo Nobel vegyipari vállalat és a Heinekensörgyár részvényeit is beválogatták. Svájc a Swatch óragyárral és a Novartisgyógyszergyárral képviselteti magát. A választékot színesítik a norvég Telenor mobilszolgáltató és a luxemburgi Arcelor Mittal acélgyártó részvényei. "A részvénykosárban megtalálható cégek nem csak Nyugat-Európában, hanem a világpiacon is vezetőnek számítanak saját iparágukban. Ennek megfelelően a nyugat-európai gazdasági teljesítményen túl a világgazdasági növekedésből részesedhetünk ezen cégeken keresztül. További előny, hogy ezen cégek részvényei a nyugat-európai országok transzparens, a portfolió-befektetők jogait leginkább védő tőzsdéin forognak. A nyugat-európai piacon az értékeltség ráadásul gyakran kedvezőbb, mint a feltörekvő országok tőzsdéin. Így a jó növekedési potenciálhoz, ami ráadásul befektetőbarát magatartással párosul, reális áron juthatunk hozzá." Az új alap tőkevédett, 2013. december 13-ig tartó futamideje végén minden esetben visszafizeti a jegyzéskor elhelyezett tőkét, függetlenül a befektetések teljesítményétől, és egy alkalommal biztosan fizet fix hozamot. Ez 2011. december 16-án lesz esedékes, amikor a befektetések teljesítményétől függetlenül mindenképpen fizet 7% hozamot, amely a befektetési jegyek értékére vetítve éves szinten 2,33% fix nyereséget jelent, emellett további maximum 6% hozamot fizethet ki az alap a részvények teljesítménye alapján, így 2011 végén összesen 13% hozamhoz lehet jutni maximálisan. Ezenfelül a befektetők lejáratkor is részesedhetnek a részvénybefektetések teljesítményéből, amely akár további 30 százalékos hozamot is jelenthet. A második hozamfizetés a futamidő végén, 2013. december 13-án lehet esedékes, amennyiben az alap befektetései pozitív teljesítményt érnek el. A teljes futamidő alatt tehát minimum 7%, maximum 37% hozamra lehet számítani, amely éves szinten számítva minimum 2,33%, maximum pedig 11,62% lehet. (EHM 2,33%) Az OTP Európa-válogatott Alap nyíltvégű, a befektetési jegyek tehát a futamidő során is megvásárolhatóak, illetve visszaválthatóak. Érdemes azonban a teljes futamidő alatt megtartani és Tartós Befektetési Értékpapírszámlára elhelyezni a befektetési jegyeket, mert így lehetőség nyílik kamat- és árfolyamnyereség-adó megtakarítására. Az OTP Európa-válogatott Alap jegyzése már október 4. óta tart. Az érdeklődést jelzi, hogy szinte kizárólag lakossági megtakarításokból október végéig már közel 4 milliárd forintnyi összeg érkezett az alapba. A befektetési jegyek még 2010. november 12-ig vételi jutalék nélkül, névérték alatt, napi diszkontárfolyamon jegyezhetők országszerte az OTP Bank értékpapír-forgalmazással foglalkozó fiókjaiban. (x)
