• Megjelenítés

öngondoskodás

Nincs mese, az állami nyugdíjnak csökkennie kell

A hazai nyugdíjrendszer 20-30 évig még kitart, de azt követően a romló demográfiai tendenciák miatt nem lehet elkerülni az állami nyugdíjak visszaesését. Egyszerűen nem lesz elég járulékfizető a mostani szintekhez hasonló nyugdíjak kifizetésére, megoldás lehetne az állami kötelezés és/vagy az öngondoskodás felértékelődése. A fő probléma az, hogy nincs elég pénze a lakosságnak nyugdíj-megtakarítások felhalmozására, de a Portfolio Öngondoskodás 2014 konferencia alapján van azért ok a bizakodásra.

Nagy kihívás előtt áll az alapkezelői piac

A jövőben több kihívással is szembe kell néznie az alapkezelői piacnak. A termékinnováció szükségessége mellett egyre nagyobb hangsúly helyeződik az alapkezelők egyéni teljesítményére, miközben folyamatos nyomás van a szektoron az alapkezelői díjak csökkentése tekintetében. Többek között ezekről a témákról is szó esett idei Öngondoskodás konferenciánkon.

A lakosság fogja megfizetni az alapkezelők új adóját is?

Merre tovább, privátbanki piac? - röviden így foglalható össze, amiről a Portfolio csütörtöki Öngondoskodás 2014 konferenciájának egyik délutáni panelbeszélgetése szólt. A piac egyre jobban mozgolódik, hiszen van már eladó bank is, de a privátbanki ügyfelek tudatosabbak, mint a normál banki ügyfelek, ezért nagy kérdés, ki lesz a változások nyertese. A privát portfóliókezelés áfa-kötelezettségének új bevezetése először is a forgalmazók számára kellemetlen (forgalmazási díjbevételeiket negyedével csökkenti), később indulhat meg az egyezkedés köztük és az alapkezelők között. A sor végén pedig most is az ügyfelek állnak.

Az aktív kommunikáció lehet a csodatermék

Rövid távon úgy tűnik, nem lesznek nagy változások a megtakarítási hajlandóságban. A kérdés sokkal inkább a hosszabb távú szemléleten van, de bárhonnan is nézzük, az aktív kommunikáció a lelke mindennek. Az Öngondoskodási Konferencia második szekciójának panelbeszélgetésében állami, banki és biztosítói oldalról is elhangzottak azok a legfontosabb irányok, amelyek mentén kijelölhető a megtakarítási termékek továbbfejlesztésének lehetősége.

Így nézhet ki az új slágertermék

A válság igenis meg tudta változtatni a lakosság megtakarításokkal szembeni attitűdjét, az öngondoskodás iránti igény érezhetően nőtt. Ez kiegészítve azzal, hogy a következő években a lakosság reáljövedelme növekedni fog, akkor igazán optimisták lehetünk a hosszabb távú megtakarítások esetében. A befektetési alapok 2014-ben nagyon népszerűek voltak globálisan és a hazai piacon is a lakosság körében, a legoptimálisabb megoldást a mostani környezetben a dinamikus vegyes alapok testesítik meg, itt lehet igazán nagy felfutásra számítani a nyugat-európai példák alapján - hangzott el a Portfolio Öngondoskodás 2014 konferenciáján.

Szükség van a kötelező megtakarítási formákra

A Portfolio idei Öngondoskodási konferenciájának kiemelt témája, hogy a lakossági megtakarítási hajlandóság tekintetében lehet-e áttörésre számítani, illetve melyek azok a sarkalatos pontok, amelyek hozzásegíthetik a magyar lakosságot a pénzügyi tudatosság fejlesztésében. Az első szekció panelbeszélgetésén erről a témáról kérdeztük a beszélgetés résztvevőit.

Varga váratlanul egy új számmal állt elő

A kormány kiindulópontja az öngondoskodás terén, lesz-e elég gyermek Magyarországon - mondta Varga Mihály csütörtökön a Portfolio konferenciáján. Az öngondoskodás ügyét jelenleg elsősorban a termékpaletta szélesítésével segítené a kormány. Előadásából kiderült, hogy a jövő évi költségvetés fő számai a következők: 2,5%-os GDP-növekedés, 1,3%-os foglalkoztatottság-bővülés, 1,8%-os infláció, 2,4%-os államháztartási hiány, 8,4%-os külső finanszírozási képesség.

Hatalmas tévedésben van a lakosság

A Portfolio öngondoskodási konferenciáján mutatta be először az OTP Bank a friss kutatásának az eredményeit, az öngondoskodási indexük értéke 36 pontra emelkedett, miközben 2 éve 32 ponton állt ugyanez a mutató. A nyitóelőadás alapján elmondható, hogy folyamatosan javuló tendencia figyelhető meg, igaz még mindig 51% azok aránya, akik rendelkeznek öngondoskodással. Nagyon érdekes jelenség, hogy a lakosság tizede vállalna csak magasabb kockázatot nagyobb hozamért, ami részben azért van, mert azt gondolja a többség, hogy 4,5%-on van az infláció és a betéti kamat is.

Fektessek életbiztosításba? Vigyázat, nagy a tét!

A megfelelő életbiztosítás kiválasztása nem is olyan egyszerű, mint amilyennek elsőre tűnik. Kockázati-, elérési-, járadék-, vegyes- vagy unit-linked biztosítás? Van miből válogatni, de egyáltalán nem mindegy, mi alapján döntünk. Vannak olyan biztosítások, amelyek nagyobb teret engednek a befektetési termékek kiválasztásában az ügyfélnek, de ezért cserébe magasabb díjakat számítanak fel. Más biztosításoknál pedig lehet, hogy nincs ilyen mozgástér, de legalább a minimum hozam garantált. Mostani cikkünkben azt vizsgáltuk meg, hogy mit tud nyújtani egy hagyományos- és unit-linked biztosítás és melyek azok a pontok, amelyeken nem árt kétszer is átfutni, mielőtt megkötnénk a szerződést.

Gondolta volna? - Drágább a dió az aranynál

Az aranynál is drágább diónak köszönhetik a meggazdagodásukat az észak-kínai Hopej tartomány gazdálkodói. Kínai jelentések szerint értékállósága miatt a dió mára befektetési eszközzé vált az országban.

Magasabb hozamot szeretnél? Így spórolj az adón!

Sokszor elgondolkodunk azon, hogyan lehetne megtakarításainkat a lehető legjobb feltételekkel és legegyszerűbb módszerek mellett befektetni. Az már csak hab a tortán, ha mindezért még adót sem kell fizetni. Ma már erre is van megoldás, mégpedig a tartós befektetési számla keretében. Ehhez persze olyan kérdésekre is választ kell találnunk, hogy milyen időtávra kell lekötni a pénzt, mi történik a számla feltörése esetén és ki az, aki végül befizeti az adót. Ezekre a kérdésekre gyűjtöttük össze a válaszokat az alábbi cikkünkben.

Vigyázat, változik az életbiztosítások adózása is

Mint ismeretes, idén év eleje óta 20%-os adókedvezmény jár a január 1-je után kötött nyugdíjbiztosításokra befizetett díjak után. Az idei tapasztalatok alapján pontosítja a kedden benyújtott adótörvény-javaslat a nyugdíjbiztosítás fogalmát, és számos technikai jellegű korrekciót tartalmaz. A válság korábbi éveiben népszerű teljes életre szóló (whole life) életbiztosítások adójogi előnye pedig 2017 után megszűnik.

Pénztári tagok igazoltatása: az MNB is megszólalt

A pénzmosás elleni törvény rendelkezéseinek megfelelően az önkéntes pénztári tagok 2014. december 31-ig kötelesek személyesen, személyi igazolvány és lakcímkártya bemutatásával igazolni személyazonosságukat - közölte a Magyar Nemzeti Bank (MNB).

Pénz van a számládon? - Vigyázz, változnak az öröklési szabályok!

Az értékpapírszámlán és az ügyfélszámlán nyilvántartott pénzügyi eszközök nem tartoznak a számlatulajdonos hagyatékába, azokat az általa megjelölt kedvezményezett kapja a számlatulajdonos halálakor - egyebek mellett ezt tartalmazza az a tőkepiaci szabályokat módosító törvénytervezet, amely a kormány honlapján jelent meg.

Vigyázat, drágul a kötelező biztosítás!

Amióta 2013 január elsején bevezették az évközi díjhirdetés lehetőségét, átlagosan 13 százalékot nőtt a személyautókra kötött kgfb-szerződések díja - derül ki a Netrisk.hu adataiból.

Nyitottabb a lakosság, értékesítési kihívások

Izgalmas időszakot él a szektor; számtalan kérdésre keressük a választ. Milyen célzott ajánlattal kereshetők meg a vagyonos ügyfelek? Hogyan fejlesszünk új termékeket az alacsony kamatkörnyezetben? Mi lesz a jövő slágerterméke? Mit tervez a kormány a megtakarítási piacon? Félni kellene az ügynököktől? Hogyan bírjuk rá a lakosságot az öngondoskodásra? Milyen befektetési stratégiát kövessünk? Számtalan kérdés, melyre előadóink - döntéshozók, a pénzügyi szektor meghatározó vezetői és a téma szakértői - választ adnak konferenciánkon.

Félsz a nagy naptól? - Itt egy nagyon trendi biztosítás

A válást intéző ügyvédek mellett a biztosítók számára is jó üzlet lehet egy házasság. Bár nem valószínű, hogy az Oltári nőben szereplő Julia Robertshez hasonlóan megszökik a menyasszony, egyre többen biztosítják be magukat az esküvő napján bekövetkező váratlan események ellen - írja a brit The Economist.

Tömegeket húzott csőbe az ügynök - 60 milliós bírság az MNB-től

Bejelentés hiányában végzett tőkepiaci közvetítői, függő ügynöki tevékenységet a Kancellár Globális Piacok Kft. - állapította meg az MNB, amely megtiltotta a tevékenység folytatását, és 60 millió forint bírság megfizetésére kötelezte a társaságot.

Ide rakják a magyarok a pénzüket

Az MNB adatai szerint a lakossági vagyon a válság kitörése óta egyre nő, és idén az első félévben az adósságok levonása után már 11 százalékkal több pénze maradt a lakosságnak, mint egy évvel korábban. Érdekes kérdés ennek kapcsán azonban, hogy mire fordítja e forrásokat a lakosság. Egyelőre úgy tűnik, a többség továbbra is óvatossági megfontolások alapján dönt a megtakarítási termékeket illetően - derült ki az UniCredit Bank legfrissebb ügyfélkutatásából.

Hivatalosan is ártatlanok a nyugdíjpénztárak

Részben bűncselekmény hiányában, részben pedig bizonyítottság hiányában szüntették meg a magánnyugdíjpénztárak gazdálkodásával összefüggésben indult összes nyomozást - számol be a Magyar Nemzet csütörtöki száma.

FRISS HÍREK
NÉPSZERŰ
Összes friss hír
Megvan a nagy bérmegállapodás! Itt van, mennyivel nő a minimálbér és a garantált bérminimum
Portfolio Blogger
Portfolio hírlevél

Ne maradjon le a friss hírekről!

Iratkozzon fel mobilbarát hírleveleinkre és járjon mindenki előtt.

Fórum
Partnereink Bankmonitor Avis Opten Budai Egészségközpont MHC Mobility