• Megjelenítés

privátbank

Bekebelezte versenytársát a privátbank

A Morgan Stanley svájci privátbanki üzletágát eladta, a vásároló a Safra Sarasin privátbank, amely potenciálisan 10 milliárd frankos vagyont vehet át a tranzakcióval. Utóbbi cég számára a mérethatékonyság javítása a fő cél, miközben az amerikai óriásnak az értékesítés beleillik a stratégiájába, inkább gyorsan növekvő régiókban terjeszkednének, így Ázsiában. A Reuters írása szerint nem nyilvános a vételár, annyit lehet tudni, hogy készpénzes tranzakcióról van szó, és hogy az árat az átvett vagyontól tették függővé.

Fény derült az adózatlan vagyonokat rejtő számlákra

A NAV-nak a bankoknak kötelező adatot szolgáltatniuk, ha adott negyedévben nyitottak náluk Stabilitási Megtakarítási Számlát, a friss statisztikák szerint 2014 első negyedévében 74 számlát nyitottak, amire az ügyfelek 6,2 milliárd forintot helyeztek el. Mindez azt jelenti, hogy egyelőre a privátbanki ügyfelek voltak aktívak a számlanyitások terén, a bankok tájékoztatása alapján felfutásra az év hátralévő részében lehet számítani. Egyes vélemények szerint a következő években több százmilliárd forint is a számlákra kerülhet, ettől viszont még nagyon távol vagyunk - írja a Napi Gazdaság.

Sokan nem is sejtik, hogy ez lehet az új slágertermék

Az abszolút hozamú alapok a vagyonos ügyfelek slágertermékeivé váltak az utóbbi években, azonban a ciklikusság ezt az eszközosztályt is elérheti idővel, bőven elképzelhető, hogy a jövő a vegyes- vagy éppen a részvényalapokról szól majd Magyarországon. A Concorde Alapkezelő folyamatosan keresi a növekedési lehetőségeket, 2013 ilyen szempontból mérföldkőnek számított. Többek között 4 máltai hedge funddal is megjelentek a nemzetközi porondon, a norvég állami nyugdíjalap mandátumát elnyerték és a privát vagyonkezelési üzletág is növelte piaci részesedését. Bilibók Botond vezérigazgató szerint a legfontosabb, hogy megőrizzék a felépített szellemi műhelyt, középtávon akkor lenne elégedett, ha már látnák, külföldön is lehet építeni az üzletet.

Nem a jegybanktól kell igazán félni!

A globális kilábalás folyamatosnak látszik, és az infláció megemelkedésének veszélye is csekély, ezért nem kell nagyobb hozamemelkedésre számítani a fejlett országok kötvénypiacain. A feltörekvő országokban azonban lehetnek problémák, de már nem a Fed kötvényvásárlási programjának kivezetése lesz az elsődleges kockázati tényező a befektetők szemében, hanem sokkal inkább az egyedi fundamentumok. Ennek ellenére lehet jó befektetési lehetőségeket találni Szabó József, az Aberdeen Asset Management londoni szakértője szerint, különösen a latin-amerikai országokban. A magyar kötvénypiacra kitérve a szakértő elmondta, hogy a rövid hozamok esésére már nem lehet nagyobb mértékben számítani, jobb stratégia lehet, ha egy globálisan diverzifikált portfóliót állítunk össze.

A feltörekvő piacokon vásárol be a svájci óriás

Az amerikai hatóságok által is vizsgált svájci privátbank, a Julius Baer már évekkel ezelőtt elhatározta, hogy a feltörekvő piacokon terjeszkedik, ennek újabb állomása, hogy többségi részesedést szereztek a brazil GPS vagyonkezelőben. Az 50%-os pakettért becslések szerint 100 millió frankot adhattak, ami a cég által kezelt vagyon 3%-a. A brazil társaság nagyon jó számokat tett közzé az utóbbi években, így a tulajdonrész megvásárlásával egy nagyon profitábilis üzletág kerül a privátbank tulajdonába - írja a Reuters.

Titokzatos szárnyalás a bankszektorban

Utoljára a válság kirobbanása előtt láthattunk akkora növekedést a hazai privátbanki szektorban, mint 2013-ban, a kezelt vagyon az új szolgáltatók bevonásával együtt 17%-kal tudott emelkedni. Számos tényező segítette a vagyon bővülését, például az adóamnesztia áthúzódó hatása, a jegybanki kamatcsökkentés, a portfólió-tisztítás, a tőkebeáramlás és a kedvező hozamok. Az egyes privátbankok szintjén nagyon eltérő számokat láthattunk, igazi nyertesek a kisebb, alternatív szolgáltatók voltak. A privátbanki üzletágak szerint a kilátások is kedvezőek, többek között a Stabilitási Megtakarítási Számla bevezetése miatt könnyedén elérhető lehet szektorszinten a 4-8% közötti növekedés. Kockázatok ennek ellenére vannak, a leginkább a privátbankok a szabályozói környezettől és a magyar gazdaságpolitikától tartanak - derül ki a Portfolio.hu Privátbanki Felmérésből.

Adóamnesztia: futószalagon jöhetnek a banki bejelentések

A Stabilitási Megtakarítási Számla nem tartogat a bankok számára nagyobb buktatókat a szakértők szerint, ennek ellenére azt lehet látni, hogy csak három banknál (OTP, Raiffeisen, UniCredit) érhető el a termék jelenleg. A várakozások szerint idővel közel egy tucatra bővülhet az SMSZ-t elérhetővé tevő bankok száma, ehhez viszont hónapokra lesz szükség, mert a fejlesztésekre és a jogi megfelelőségre is kiemelt figyelmet kell fordítani a bankon belül. Becslések szerint nagyobb privátbanki vagyonokat is be lehet majd vonzani a friss termékkel, a szolgáltatók viszont nagyon megválogatják, hogy milyen ügyfeleket fogadnak be.

Svájci bankárok tucatjai kerülhetnek börtönbe

Egy hónapja kemény kritikát fogalmaztak meg az amerikai igazságügyi minisztériummal szemben, a vádak szerint nem tettek meg mindent, hogy felderítsék a svájci adócsalási botrányt. Most a Szenátus két tagja írt levelet, amelyből kiderül, hogy több tucat bankár kiadatását kellene elindítani, az adócsalás gyanúja ugyanis esetükben felmerült, a vádlottak azonban nem jelentek meg az amerikai bíróságon. Szakértők szerint viszont a kiadatás nehézkes, mert az alpesi országban nem számít bűnnek az adócsalás - írja a Bloomberg.

Totális átalakulás előtt a privátbanki piac

Tavaly nagyobb emelkedést tudott felmutatni az ausztrál privátbanki piac, az ügyfelek száma 8%-kal 400 ezerre emelkedett. Ennél is fontosabb, hogy egy friss felmérés alapján a befektetők gondolkozásmódja megváltozott, a portfólióikat elmozdították a részvények irányába, miközben nőtt az érdeklődés a nemzetközi befektetések iránt is. Jelenleg már a portfólió 32%-a van részvényekben, ehhez hasonló értéket csak 2010-ben láthattunk. Mindez azért fontos, mert a privátbanki ügyfelek stratégiáját a lakossági ügyfelek is követik némi késéssel - írja a Business Insider Australia.

Felfalja kisebb versenytársát a DBS

A legnagyobb privátbanki szolgáltatók közé törhet be a DBS Group Ázsiában, amely névtelen források szerint 250 millió dollárért veszi meg a Societe Generale ázsiai privátbanki üzletágát. A kezelt vagyon az akvizíciót követően harmadával 60 milliárd dollárra emelkedik. A tranzakció a válság kitörése óta a harmadik legnagyobb a régióban, a tulajdonosok általában az alacsony profitmarzs miatt döntenek az eladás mellett - írja a Reuters.

Újabb privátbank kerülhet kalapács alá

Februárban a Standard Chartered erősítette meg, hogy a svájci privátbankját értékesíti, a legújabb hírek szerint a Morgan Stanley is hasonlóra készülhet. Egy svájci lap ír meg, hogy felülvizsgálják az operációt, a lehetőségek között pedig ott van az üzletág eladása is. A befektetési bank tavaly adta el az európai, közel-keleti és afrikai vagyonkezelési üzletágait a Credit Suissenek, a bejelentések alapján a fókusz az ázsiai régióra helyeződött át - írja a Reuters.

Megszületett a döntés - Itt a legjobb privátbankok listája!

Februárban nyilvánosságra került a Euromoney friss privátbanki és vagyonkezelői felmérése, a versenytársak egymásról alkotott véleménye alapján a legjobb privátbanki szolgálattó díját globálisan a UBS, a Credit Suisse és a JP Morgan szerezte meg. A Portfolio.hu hozzájutott a magyar eredményekhez is, a 33 kategóriából a legtöbb első helyezést a Concorde Alapkezelő, az OTP Bank és a Bank Gutmann szerezte meg. Utóbbi szolgáltató az összesített aranyérmet is elhozta, míg a tavalyi első helyezett BNP Paribast az Erste vásárolta fel. A 2014-es listán sok változás történt, például aranyérmet a tavalyihoz képest kétszer annyi intézmény kapott.

Megpecsételődött az adóparadicsomok sorsa

Nyilvánvaló, hogy az offshore cégek jelentős részének a tulajdonosi háttere átláthatatlan, valós tevékenységet nem végeznek, fiktív ügyletekre használják őket, és a felvett jövedelmeket sem vallják be a tulajdonosok. A hagyományos adóparadicsomok napjai azonban meg vannak számlálva, a nemzeti adótörvények is szigorodnak, valamint az adóhatóságok közötti információcsere is egyre inkább kiszélesedik. Persze ennek tudatában is van mozgási lehetőség, legális adótervezésre fel lehet használni az offshore-struktúrákat, miközben a beragadt vagyonokat is legalizálni lehet meghatározott adótervezési lehetőséggel - derült ki a Jalsovszky Ügyvédi Iroda sajtóeseményéből.

Igazolást kérnek a magyaroktól a svájci bankok

A svájci bankokra nehezedő nyomás miatt egyre többen a portfóliójuk tisztításába fogtak, az ügyfeleket felszólították, hogy a kint tartott vagyonaik eredetéről nyilatkozzanak. A tendencia része a nemzetközi pénzvilág megtisztulási folyamatának, ami viszont az ügyfeleket egyre feszültebbé teheti. Szakértők szerint a magyar ügyfelek egy része már meg is kezdte a vagyonátcsoportosítást, potenciális célpontok között lehet hozni a Távol-Keletet és a karibi térséget - írja a Magyar Nemzet.

A partvonalról figyelik a profik a zuhanásokat

Még a kockázatvállalásukról ismert hedge fundok sem merészkednek nagyon a feltörekvő piacok közelébe, a felmérések alapján inkább kiszálltak a régióból. Alapvetően a feltörekvő piacok vonzóak lennének, hiszen a többi eszközosztállyal való korrelációjuk alacsony, azonban a fedezeti alapok számára nehéz egy hatékony stratégia felállítása. A piaci korlátok mellett problémát jelent az, hogy nagyon válogatósak lettek az alapkezelők, csak indokolt esetben szállnak be egy piacon, míg a többség más régióban keres befektetési lehetőséget - írja a CNBC.

Tömegével mozdulhatnak meg az adózatlan vagyonok

Tavaly nyáron került be a törvénybe a Stabilitási Megtakarítási Számla, amely a 2012 végén lezárult adóamnesztia speciális folytatása, hiszen a számlára befizetett milliók azonnal védhetővé válnak, még akkor is, ha a közterheket nem fizették meg utánuk. Egyelőre csak két banknál érhető el az SMSZ, szakértők szerint viszont hónapokon belül megindulhatnak a tömeges számlanyitások. Egyes vélemények szerint nemcsak a nagyobb összegű külföldi vagyonok hazatérésére lehet számítani, hanem a hazai felső-középosztály pénzeire is, így a számlákon 2014 végére akár 100 milliárd forint is összegyűlhet. Nagy kérdés, hogy meddig marad hatályban a törvény, mert jelenlegi formájában rossz üzenetet közvetít, és a szürkegazdaságot támogatja.

Felderítették a privátbank piszkos múltját

Egy kongresszusi bizottsági jelentés részletesen bemutatja, hogy a Credit Suisse miként segédkezett az amerikai privátbanki ügyfelek vagyonának az elrejtésében. A feltételezések szerint több mint 22 000 ügyfél és közel 2000 privátbankár volt érintett a rendszerben, a legjobb időszakban 12 milliárd dolláros vagyont kezeltek a svájci banknál. A jelentés szerint a hatóságok nem tettek meg mindent, hogy nyomást gyakoroljanak a bankra, pedig nagyon komoly bevételkiesést okoztak az államnak. Az egyeztetések a két fél között folytatódnak, a jelentést követően felgyorsulhat a folyamat, amely végén nagyobb büntetésre és ügyféladatok kiszolgáltatására lesz kötelezve minden bizonnyal a bank - írja a Financial Times.

Újabb bank adta meg magát Amerikának

Európa legnagyobb offshore vagyonkezelési központja, Svájc tavaly nyáron kötött megállapodást Amerikával, egy új programot indítottak, hogy a kétes gyakorlatot folytató bankok tisztázzák magukat. Az adóelkerülésben vagy éppen adócsalásban segédkező bankok csatlakozhatnak a programhoz, eddig 106 bank tette ezt meg, tegnap éppen a Barclays svájci leánya állt be a sorba. A bank közlése szerint április végéig van lehetőségük, hogy az ügyfélportfóliót átvizsgálják, amelyet követően információkat kell kiadniuk és nagyobb büntetést is fizethetnek - írja a Reuters.

Megint a forint miatt rettegnek a gazdagok?

A bő két évvel ezelőtti forintgyengüléshez hasonló folyamatokra lehettünk figyelmesek az utóbbi hetekben, a privátbanki ügyfélkörben azonban teljesen más reakciókkal találkozhatunk most az üzletágvezetők szerint. Annak idején a vagyonos ügyfelek 100 milliárd forint feletti vagyont vihettek külföldre az aggodalmak miatt, jelenleg viszont a kliensek nagyon higgadtak. Jól láthatóan nem Magyarországgal vannak problémák, egyszerűen az egész feltörekvő piaci régióban elromlott a hangulat. Éppen ezért sokan a lehetőséget látják a devizapiaci mozgásokban, az ügyfélkörben egyébként is magas devizakitettség tovább emelkedhet az innovatív megoldások hatására.

Nehezebben megy a Merrill felvásárlása

A svájci privátbanki óriás, a Julius Baer még 2012 nyarán indította el a Merrill Lynch Amerikán kívüli vagyonkezelési üzletágainak felvásárlását, a tervekhez képest azonban nagyobb volt a lemorzsolódás az ügyfélvagyonokban. Mivel vélhetően a végső szám a tervezett sáv alsó határához (63 milliárd svájci frankhoz) lesz közel, a tranzakció is kevesebbe kerülhet a bank számára. A várakozásoktól elmaradó vagyonnövekedés visszaköszönt a privátbank profitabilitásában is, egyszeri tételek nélkül tavaly 480 millió frankos profitot értek el, míg az elemzői konszenzus 495 millió volt - írja a Reuters.

FRISS HÍREK
NÉPSZERŰ
Összes friss hír
Kongatják a vészharangot: olyan folyamat zajlik, amely pusztító vírusokat szabadíthat ránk
Portfolio Blogger
Portfolio hírlevél

Ne maradjon le a friss hírekről!

Iratkozzon fel megújult, mobilbaráthírleveleinkre és járjon mindenki előtt.

Fórum
Partnereink Bankmonitor Avis Opten Budai Egészségközpont MHC Mobility