A Portfolio Öngondoskodás 2017 konferenciához kapcsolódó kérdőívünknél ígértük, hamarosan kiderül, hogy állnak a Portfolio olvasói az öngondoskodás témaköréhez. Az Erstével közösen végzett kutatás eredményei mellett a cikkben szereplő ábrák a konferencia szakmai közönségének válaszait is tartalmazzák, így még szélesebb körű összehasonlítási lehetőséget kapunk arra, miben gondolkodik másként egy átlagos magyar, egy Portolio-olvasó és egy szakmabeli. Érdekes eredmények születtek.
Mindenkinek fontos, hogy pénzt tegyen félre, csak kérdés, mire elég
Alig volt olyan válaszadó az átlag magyarok, a Portfolio-olvasók vagy a konferencia szakmai közössége között, aki azt mondta volna, hogy ne tartaná fontosnak a megtakarítást. Közöttük is pénzt félretenni a Portfolio olvasói körében a legfontosabb, a válaszadók 73%-a mondta azt, hogy nagyon fontosnak tartja, miközben a kissé fontos vagy az egyáltalán nem fontos válaszlehetőségekre a szavazatok csak egy elenyésző hányada érkezett.
Ehhez képest azzal az összeggel már egyik tábor sem annyira elégedett, amennyit félre tud tenni. Egyedül a Portoflio-olvasók értékelik valamelyest pozitívan jelenlegi megtakarítási képességüket, a szakmai közönség ennél már megosztottabb, az átlag magyarról nem is beszélve.
Arra a kérdésre, hogy mely megtakarítási cél a legjellemzőbb, több válaszlehetőség közül is válogathattak a válaszadók. Az Erste-kutatásban résztvevők többsége a rosszabb napok, váratlan helyzetek mellett tette le a voksát, míg a Portfolio-olvasók és a konferencia résztvevői inkább a pénzügyi tartalékot, mint indokot helyezték előtérbe. Ebben a tavalyi eredményekhez képest a Portfolio és a konferencia megkérdezettei részéről is van változás, egy évvel ezelőtt a Portfolio-t olvasók körében még a rosszabb napok, váratlan helyzetek, a konferencia résztvevői között pedig az előgondoskodási cél, ápolás biztosítás került előtérbe a célok között.
A Portfolio-olvasók a legbevállalósabbak
A kérdőívben volt egy, a pénzügyi ismeretekre vonatkozó kérdés is, amelyre a szakmai közönség azt válaszolta, hogy többségében nagyon jól vagy jól informáltnak érzi magát pénzügyi témákat illetően, a Portfolio-olvasók inkább közepesen informáltnak tartják magukat, míg az átlag lakosság válaszai szerint lenne még hova fejlődniük ezen a téren.
Amikor arról szólt a kérdés, hogy ki mennyire hajlandó kockázatot vállalni, ha cserébe magasabb a potenciálisan elérhető hozam, a Portfolio olvasói voltak a legbevállalósabbak, mindezt úgy, hogy a pénzügyi ismereteiket azért nem vallották 100%-osnak. A konferencia közössége is inkább a kockázatvállalás felé ment el, míg az Erste kutatásában szereplő válaszadók, részben valószínűleg a hiányos pénzügyi ismeretek miatt is, inkább a biztonságra törekszenek, amikor befektetési döntést hoznak.
A szakmai közönség és a Portfolio-olvasók kockázatvállalásra vonatkozó válasza összhangban van az értékpapírok, kötvények, befektetési alapok pozitív megítélésével, miközben az Erste kutatásában résztvevők többsége inkább semlegesen tekint ezekre a lehetőségekre, amikor befektetési döntéseket hoznak.
Nagyon érdekes, hogy miközben a megtakarítást mindegyik megkérdezett szegmens nagyon fontosnak tartja, a saját vagy a család pénzügyeit havi szinten részletesen vezetni már nem tartja olyan életbevágónak. Mind a három válaszadói körben többségben voltak azok, akik nem vezetnek havi háztartási naplót, azok között viszont, akik részletes pénzügyi elszámolást végeznek, a Portfolio-olvasók voltak többségben.
A személyre szabott ajánlatok a legfontosabbak
Plusz kérdésként a Portfolio-n és a konferencián is felmerült, hogy a válaszadók milyen banki ügyfélkategóriába tartoznak. A Portfolio-olvasók körében gyakoribb az átlagos lakossági ügyfél, bár a válaszadók 28%-a prémium banki ügyfélként kategorizálta magát. A konferencia közönségében már többen vallották magukat prémium banki ügyfélnek, míg a privátbanki kategória 11-14%-ot ért el az egyes válaszkategóriákon belül.
Rákérdeztünk arra is, hogy a magukat privátbanki ügyfélnek valló válaszadók (ők voltak kevesebben) milyen szolgáltatásokat várnak el leginkább bankjuktól. A többség a Portfolio-n és a konferencián is az egyedi, személyre szabott ajánlatok és befektetési lehetőségekre voksolt, de fontos volt még mindkét szegmensben a személyes konzultáció lehetősége, emellett viszonylag nagy arányt képviselt az online ügyintézési lehetőség is.
A prémium banki ügyfeleknél is a személyre szabott ajánlatok lettek a legfontosabbak, de ez esetben a személyes konzultációs lehetőséget már megelőzte az egyedi kedvezmény népszerűsége.
Címlapkép: Shutterstock
A jelen írás nem minősül befektetési tanácsadásnak vagy befektetési ajánlásnak. Részletes jogi információ
Az emberi erőforrásokkal összefüggő kérdések és kockázatok megértése egy tranzakciós folyamat során általában a második legfontosabb lépés egy tranzakciós célpont értékelésekor. A H
Ne keressünk ott mintázatot, ahol nincs! Alakokat látunk a felhőkben, jelentést a csillagokban, emberi arcokat a Mars felszínén, de az elvetemültebbek még sátánista szövegeket is...
The post Eg
Óceánon innen és túl, podcastünk így is dúl. Jó szórakozást! Milyen platformokon találjátok még meg? A HOLD After Hours podcastek megtalálhatók a Spotify, YouTube, Apple Podca
Nemrég olvastam egy jó könyvet, ami az adózásról, főként annak a történelméről szólt. Egyfelől számomra nagyon érdekes a téma, de elgondolkoztatott arról is, hogy milyen a jó adórendsze
Termeléscsökkenés, létszámleépítés, vállalati bezárások
A Volkswagen nemrégiben bejelentette, hogy az alacsony kapacitás-kihasználtság és a magas költségek miatt már nem zárja ki a ké
Írtam a Curve-ről egy update cikket nemrég. Akkor vettem észre, hogy a Curve lehetőséget ad a bankkártyán és mobiltelefonon kívül számos egyéb fizetési lehetőségre is. Amikor megjelent a Pa
Az Eurozóna inflációja lassú növekedésbe fordult át az elmúlt időszak egyértelmű csökkenő tendenciáját követően. Ennek ellenére nem zárható ki az 50 bázispontos kamatcsökkentés az EC
Kezdetben a közösségi média csupán izgalmas újdonságnak tűnt, amiről senki sem gondolta volna, hogy néhány év alatt gyökeresen megváltoztatja majd a viselkedésünket mind egyéni, mind...
Th
Előadásunkat friss tőzsdézőknek ajánljuk, összeszedünk, minden fontos információt arról, hogy hogyan működik a tőzsde, mik a tőzsde alapjai, hogyan válaszd ki a számodra legjobb befektetési formát.
