A Portfolio Öngondoskodás 2017 konferenciához kapcsolódó kérdőívünknél ígértük, hamarosan kiderül, hogy állnak a Portfolio olvasói az öngondoskodás témaköréhez. Az Erstével közösen végzett kutatás eredményei mellett a cikkben szereplő ábrák a konferencia szakmai közönségének válaszait is tartalmazzák, így még szélesebb körű összehasonlítási lehetőséget kapunk arra, miben gondolkodik másként egy átlagos magyar, egy Portolio-olvasó és egy szakmabeli. Érdekes eredmények születtek.
Mindenkinek fontos, hogy pénzt tegyen félre, csak kérdés, mire elég
Alig volt olyan válaszadó az átlag magyarok, a Portfolio-olvasók vagy a konferencia szakmai közössége között, aki azt mondta volna, hogy ne tartaná fontosnak a megtakarítást. Közöttük is pénzt félretenni a Portfolio olvasói körében a legfontosabb, a válaszadók 73%-a mondta azt, hogy nagyon fontosnak tartja, miközben a kissé fontos vagy az egyáltalán nem fontos válaszlehetőségekre a szavazatok csak egy elenyésző hányada érkezett.
Ehhez képest azzal az összeggel már egyik tábor sem annyira elégedett, amennyit félre tud tenni. Egyedül a Portoflio-olvasók értékelik valamelyest pozitívan jelenlegi megtakarítási képességüket, a szakmai közönség ennél már megosztottabb, az átlag magyarról nem is beszélve.
Arra a kérdésre, hogy mely megtakarítási cél a legjellemzőbb, több válaszlehetőség közül is válogathattak a válaszadók. Az Erste-kutatásban résztvevők többsége a rosszabb napok, váratlan helyzetek mellett tette le a voksát, míg a Portfolio-olvasók és a konferencia résztvevői inkább a pénzügyi tartalékot, mint indokot helyezték előtérbe. Ebben a tavalyi eredményekhez képest a Portfolio és a konferencia megkérdezettei részéről is van változás, egy évvel ezelőtt a Portfolio-t olvasók körében még a rosszabb napok, váratlan helyzetek, a konferencia résztvevői között pedig az előgondoskodási cél, ápolás biztosítás került előtérbe a célok között.
A Portfolio-olvasók a legbevállalósabbak
A kérdőívben volt egy, a pénzügyi ismeretekre vonatkozó kérdés is, amelyre a szakmai közönség azt válaszolta, hogy többségében nagyon jól vagy jól informáltnak érzi magát pénzügyi témákat illetően, a Portfolio-olvasók inkább közepesen informáltnak tartják magukat, míg az átlag lakosság válaszai szerint lenne még hova fejlődniük ezen a téren.
Amikor arról szólt a kérdés, hogy ki mennyire hajlandó kockázatot vállalni, ha cserébe magasabb a potenciálisan elérhető hozam, a Portfolio olvasói voltak a legbevállalósabbak, mindezt úgy, hogy a pénzügyi ismereteiket azért nem vallották 100%-osnak. A konferencia közössége is inkább a kockázatvállalás felé ment el, míg az Erste kutatásában szereplő válaszadók, részben valószínűleg a hiányos pénzügyi ismeretek miatt is, inkább a biztonságra törekszenek, amikor befektetési döntést hoznak.
A szakmai közönség és a Portfolio-olvasók kockázatvállalásra vonatkozó válasza összhangban van az értékpapírok, kötvények, befektetési alapok pozitív megítélésével, miközben az Erste kutatásában résztvevők többsége inkább semlegesen tekint ezekre a lehetőségekre, amikor befektetési döntéseket hoznak.
Nagyon érdekes, hogy miközben a megtakarítást mindegyik megkérdezett szegmens nagyon fontosnak tartja, a saját vagy a család pénzügyeit havi szinten részletesen vezetni már nem tartja olyan életbevágónak. Mind a három válaszadói körben többségben voltak azok, akik nem vezetnek havi háztartási naplót, azok között viszont, akik részletes pénzügyi elszámolást végeznek, a Portfolio-olvasók voltak többségben.
A személyre szabott ajánlatok a legfontosabbak
Plusz kérdésként a Portfolio-n és a konferencián is felmerült, hogy a válaszadók milyen banki ügyfélkategóriába tartoznak. A Portfolio-olvasók körében gyakoribb az átlagos lakossági ügyfél, bár a válaszadók 28%-a prémium banki ügyfélként kategorizálta magát. A konferencia közönségében már többen vallották magukat prémium banki ügyfélnek, míg a privátbanki kategória 11-14%-ot ért el az egyes válaszkategóriákon belül.
Rákérdeztünk arra is, hogy a magukat privátbanki ügyfélnek valló válaszadók (ők voltak kevesebben) milyen szolgáltatásokat várnak el leginkább bankjuktól. A többség a Portfolio-n és a konferencián is az egyedi, személyre szabott ajánlatok és befektetési lehetőségekre voksolt, de fontos volt még mindkét szegmensben a személyes konzultáció lehetősége, emellett viszonylag nagy arányt képviselt az online ügyintézési lehetőség is.
A prémium banki ügyfeleknél is a személyre szabott ajánlatok lettek a legfontosabbak, de ez esetben a személyes konzultációs lehetőséget már megelőzte az egyedi kedvezmény népszerűsége.
Címlapkép: Shutterstock
A jelen írás nem minősül befektetési tanácsadásnak vagy befektetési ajánlásnak. Részletes jogi információ
Kínában az alternatív hajtástípusok terjedése már az olaj iránti keresleten is érezteti a hatását, ennek pedig hamarosan globális következményei is lehetnek.
Az év vége közeledtével a családi összejövetelek nem csak a szeretetről és a közös pillanatokról szólnak, hanem bizony kényes témák is felmerülhetnek a beszélgetések során. Dr. Bagi Év
Szombatonként kiteszek egy-egy régi cikket, amit sokan nem olvastak, pedig a hasznukra lehet. Ez a cikk közel tizenegy éves, a benne lévő számokat így értelmezd. Ha van egy hasonló veled megtört
Modern korunkban sok lehetőségünk van személyiségünk kiteljesítésére, önérdekünk követésére. Ha ki akarunk tűnni mások közül, akkor ezekkel nem csak lehet, hanem szükséges is foglalkoz
HitelesAndrás - Keress, kövess, költözz!
10 tuti tipp, hogy sikeresen eladd az ingatlanodat!
Eladó az otthonod? Akkor figyelj, mert itt van 10 egyszerű és praktikus lépés, amivel nemcsak gyorsabb
Végig pörgettem a blogon a Top10-es posztokat, vetettem egy pillantást azokra a részvényekre, amik valamikor fennakadtak a hálómon, de nem néztem meg őket alaposabban. Az egyik ilyen volt a Medtro
Az éghajlatváltozásra, a népességnövekedésre és a városiasodásra egyszerre adhat választ a vertikális kertészet, azaz a növények többszintes, beltéri termesztése.
Botond a régi, az adás új, kellemes ünnepeket! Milyen platformokon találjátok még meg? A HOLD After Hours podcastek megtalálhatók a Spotify, YouTube, Apple Podcast, Google Podc
Egy tőzsdei könyv, ami nem aranyhalat akar rád sózni, hanem felruház a horgászás képességével, ami a befektetések világában a saját kereskedési módszer kialakítását jelenti.
