Riporter: Mitől számít különlegesnek ez az új alap?
Fatér Gyula: A legtöbb ember, aki megtakarított pénzét szeretné befektetni, már megtanulta, hogy egy befektetés lehet biztonságos, de akkor a kisebb kockázatvállalásnak megfelelően kevesebbet hoz a konyhára, vagy kockázatos és akkor nagyobb hozammal lehet számolni. Sokan fordulnak hozzánk azzal a kéréssel, hogy alkossunk olyan alapot, ahol a befektetett tőke biztonságban van, de bármikor hozzá is férhető a pénzük, a befektetésük csak növekedni tud - méghozzá jelentősen -, és élvezhetik a részvénypiacok és a hosszú távú befektetés által kínált magas hozam előnyeit. Első hallásra tehát szinte lehetetlen mindezeknek eleget tenni, ugyanakkor büszke vagyok rá, hogy nekünk sikerült. Létrehoztunk egy Magyarországon eddig újdonságnak számító struktúrát, amelynek minden eleme azt szolgálja, hogy megfeleljen ezeknek az igényeknek. A Budapest Hozamtár Alap egyedi befektetési politikájának alapja a szokásosnál lényegesen gyakoribb tőkevédelem.
Ez mit jelent a Hozamtár esetében?
Fatér Gyula: Az egyedi befektetési politika nyújtotta gyakoribb tőkevédelem teszi lehetővé, hogy a befektetett összeg hozamát évente egyszer, a Tőkevédett napokon eltároljuk és erről a szintről a következő tőkevédett napon a hozam csak tovább nőhet. A Tőkevédett napon elért hozam így már mindenképpen a befektetőt gazdagítja, még akkor is, ha az év további napjain esne a piac teljesítménye. Így bizonytalan piaci folyamatok esetén sem veszítheti el a pénzét a befektető, miközben nem kell lemondania a részvénypiacok nyújtotta kiemelkedő hozamokról sem.
Riporter: Milyen befektetések alkotják az alap portfolióját?
Fatér Gyula: A Budapest Hozamtár Alap hozama egy, a részvénypiacokat jól reprezentáló 20 nemzetközi blue chip részvényből álló kosár teljesítményétől függ. A kosárban szereplő minden egyes részvény nagy forgalommal, kiemelkedő teljesítménnyel és magas likviditással büszkélkedhet. Ezen kívül kulcsszerepük van a világ három legfejlettebb gazdasági régiója, vagyis az Amerikai Egyesült Államok, Nyugat-Európa és Japán fejlődésében.
Riporter: A részvénypiaci befektetéseket elsősorban hosszú távra ajánlják a befektetési szakértők. A Hozamtár is ebbe a kategóriába tartozik?
Fatér Gyula: Az alap futamideje 4 év, de a befektető szabadon eldöntheti, saját igényeihez igazíthatja, hogy meddig fialtatja pénzét az Alapban. A befektetők a magyar piacon újdonságként akár egy évre is elhelyezhetik megtakarításaikat a tőkevédett alapban. Mivel az alap nyíltvégű, így a befektetési jegyek szükség esetén bármikor visszaválthatók, valamint további jegyeket is lehet vásárolni. Ugyanakkor a tőkevédett napok a díjak tekintetében is különlegesek, mert ilyenkor, az "Alap születésnapján", tehát elindulásának évfordulóin kiemelten kedvezményesen lehet visszaváltani, vagy megvásárolni az Alap befektetési jegyeit.
Riporter: Mikor és hol jegyezhető az alap?
Fatér Gyula: A Budapest Hozamtár Alap október 12-ig jegyezhető a Budapest Bank (GE Money Bank) országos fiókhálózatában. További információkat a Budapest Bank honlapján, a www.budapestbank.hu címen kaphatnak az érdeklődők.
(X)
