A CIB alapokban kezelt vagyon dinamikus növekedése a 2003-2005. félév közötti időszakban figyelhető meg a legjobban. A 2003.év végi 23 mrd-hoz képest 2005. szeptember elejére közel háromszorosára nőtt az alapokban kezelt vagyon. A tőkebeáramláson túl említést érdemel, hogy számos új alapunk indult ezen időszakban. 2003. szeptemberében indítottuk a CIB Ingatlan Alapok Alapját. Ezt követően, 2004. augusztusában újabb két alappal - a Konvergencia és az Indexkövető Alappal - lépett piacra a CIB Alapkezelő:. Az idei év eddigi újdonságai a CIB Tőkegarantált Alap és a CIB Betét Alap. Így a jelenleg 8 nyíltvégű és egy zártvégű alapban kezelt vagyon meghaladja az 58 Mrd forintot.
A termékinnováció, a befektetői igények minél teljesebb kiszolgálása fontos tényezője a versenyben maradásnak. Mit tesz a CIB Alapkezelő, hogy ügyfelei minél inkább személyre szabott megoldásokat kapjanak?
2003. október - 2005. március között több mint a duplájára nőtt a befektetési alapok száma az Alapkezelőnél. A termékpaletta szélesítése változatlan lendülettel tart, szeptember-október folyamán két újabb befektetési alappal bővül a befektetési lehetőségek kínálata, amelyeket még az idén további új befektetési alapok követnek. A dinamikus bővítésének köszönhetően egy olyan univerzális termékstruktúra jött, illetve jön létre és bővül folyamatosan, amely a legszélesebb spektrumban alkalmas a különböző várható hozam - kockázat elvárással rendelkező lakossági és vállalati ügyféligények kielégítésére.
Milyen új alapok említhetők a termékfejlesztéshez kapcsolódóan?
Legújabb alapjaink a CIB Profitmix Alap és a CIB Euro Pénzpiaci Alap. A CIB Profitmix Alap egy 3 éves futamidejű termék, bármikor visszaváltható nyíltvégű alap. A termék hatékonyan ötvözi a kockázatmentes befektetést a banki kamatokat, állampapír hozamokat lényegesen meghaladó részvénypiaci hozamkilátásokkal. A befektetési jegyek esetében a futamidő végén a tőke visszafizetése garantált, az alap első évben fix 5% hozamot fizet, a 2. és a 3. évben pedig a nyugat-európai, amerikai, japán és régiónk - ennek részeként, pedig a hazai - részvénypiac teljesítményét teszi elérhetővé legfeljebb 15-15%-os mértékig, így az elérhető maximális hozam a teljes futamidőre akár 35% is lehet. A hozamok minden évben kifizetésre kerülnek, s az alapnak jó kilátásai vannak magas részvényhozamok elérésére, ugyanis az alap részvényhozamait termelő részvénykosár a multidiverzifikáció elvén került összeállításra, azaz nemcsak a területi, hanem az iparági, és kibocsátás pénzneme szerinti kitettség is minimalizálásra került.
Az Alapkezelő tőkegaranciát vállal a befektetett összegre. Ez hogyan, mikor érvényesíthető?
Az Alapkezelő valóban garantálja a befektetett tőke visszafizetését, de ez csak a futamidő végén érvényes. Aki befektetési jegyeit a futamidő vége előtt kívánja visszaváltani, arra a tőkegarancia nem vonatkozik.
Bár az alap igen diverzifikált befektetési stratégiát valósít meg, mi történik egy jelentősebb részvénypiaci árfolyameséskor?
Amennyiben kedvezőtlen folyamatok alakulnának ki a részvénypiacokon, akkor az egyes értékpapírok esetleges árfolyamveszteségét maximum -15%-ig vesszük figyelembe a többi részvény árfolyamemelkedése terhére. Ha a teljes részvénykosár negatív teljesítményt ér el, akkor - a kockázatos egyedi részvény-befektetésekkel szemben egyedülálló módon - az alap az összes negatív hatást semlegesíteni tudja, és az ügyfelek által befektetett pénzt az Alapkezelő a futamidő lejáratakor visszafizeti.
A garantált alapok igen megszaporodtak az utóbbi időben a piacon. Tesz-e valamit a CIB, hogy termékét a konkurenciánál vonzóbbá tegye?
A CIB Profitmix Alap jelenlegi kibocsátását az teszi még vonzóbbá, hogy az alap befektetőinek - értékesítési kampányunk keretében - kiemelkedően kedvező akciós betétlekötési lehetőséget kínálunk fel, amely révén - a jelenlegi erősen csökkenő kamatkörnyezet ellenére - a befektetők rendkívül kedvező, évi 9%-os akciós kamaton tudnak bankbetétet lekötni, ez jelenleg a legmagasabb a piacon található banki betétkamatok között.
Kinek kínálják az euró pénzpiaci alapot?
A CIB Euro Pénzpiaci Alapot bárkinek tudjuk ajánlani, de elsősorban azoknak célszerű ezt választani, akik euró megtakarításokkal, bevételekkel rendelkeznek, és ezen pénzeszközeiket a közeljövőben fel is szeretnék használni. Az alap nagy előnye, hogy a bankbetétek, állampapírok jelentette kötöttséget nem kell vállalni, és "hozamveszteség" sem keletkezik az említett termékekhez képest.
Hogyan juthatnak a befektetők ehhez a két új termékhez?
A CIB Profitmix Alap jegyei 2005. szeptember 12-től 2005. október 28-ig jegyezhetőek a CIB Bank országos fiókhálózatának bármelyik egységében, a CIB Euró Pénzpiaci Alap sikeresen lezárult jegyzési időszaka után a befektetési jegyek folyamatos forgalmazása 2005. szeptember 22-én indul.
(X)
