A HVB Bank és a CA IB Alapkezelő HVB Triatlon 2 Tőkegarantált Alap néven új, a magyar befektetési piacon különlegességnek számító befektetési lehetőséget kínál ügyfeleinek 2005. szeptember 26. és október 21. között.
Az első HVB Triatlon Tőkegarantált Alap májusi, nagysikerű kibocsátása óta a teljes magyar befektetési alapállomány közel 50 százalékkal növekedett. A folyamatosan csökkenő betéti kamat miatt megnőtt az igény az olyan befektetési lehetőségek iránt, amelyek mérsékelt kockázat mellett nagyobb esélyt nyújtanak akár kisbefektetőknek is a magasabb hozamra. A HVB Bank megőrizte az előző Triatlon Alap előnyeit, és újabb piacokkal (hozamlehetőségekkel) bővítve alakította ki a HVB Triatlon 2 Tőkegarantált Alapot.
A HVB Triatlon 2 Tőkegarantált Alap egy zártvégű, három és fél éves futamidejű értékpapír befektetési alap, mely 100 százalékos tőkegaranciát nyújt. Az Alap struktúrája egyedülálló a magyar piacon, hiszen három portfóliót, azon belül négy különböző befektetési piacot tartalmaz. Azon kevés hazai garantált alap közé tartozik, mely tartalmazza a magyar pénzpiacot is..
Eddig csupán a legnagyobb befektetők tehettek szert több százmilliós befektetés révén három olyan, különböző kockázatú és hozamú portfólióra, amelyet a Triatlon 2 most mindenki számára elérhető közelségbe hoz. A portfóliók közül a futamidő lejártakor az ügyfél a legjobb hozamát kapja meg, amellett, hogy a Triatlon 2 Tőkegarantált Alap a befektetett tőke 100 százalékos visszafizetését garantálja. A három portfólió négy komponensből áll, amelyek a részvénypiac (ezen belül három index), a magyar pénzpiac, az Európai Uniós ingatlanpiac és az árupiac (ezen belül arany, olaj, alumínium). A portfóliók komponensei különböző arányban szerepelnek, hogy három eltérő kockázatú és várhatóan eltérő hozamú portfólió jöjjön létre: konzervatív, kiegyensúlyozott és dinamikus, amelyek közül a legsikeresebb hozamát kapja meg a befektető.
A Konzervatív portfólióban a pénzpiac 40 százalékos részesedése jelent biztonságot a részvény- és árupiac esetleges gyenge teljesítménye esetén is. A Kiegyensúlyozott portfólió egyenlő arányban tartalmazza mind a négy piacot, a Konzervatív portfólióhoz képest magasabb a részvénypiac és az árupiac aránya, amely magasabb nyereséget valószínűsít. A legmagasabb várható hozammal a Dinamikus portfólió kecsegtet, amely 45 százalékban részvénypiaci indexeken alapszik, de jelentős az árupiac várható növekedése is, amely az olaj, az arany és az alumínium árfolyamán keresztül van jelen a HVB Triatlon 2 Tőkegarantált Alapban.
Mindez együtt garantálja a befektető alacsony kockázatát, hiszen azon túl, hogy az alapba fektetett tőkéjét maradéktalanuk visszakapja, a három gondosan megszerkesztett portfólió fut "versenyt", hogy a legjobb eredményt produkáló portfólió hozamából is részesedhessen . A Triatlon 2 Tőkegarantált Alap korábban nem létező befektetési lehetőséget kínál a befektetett tőke kockáztatása nélkül, a lehető kedvező hozamlehetőségekkel.
(X)