Nagyon nem mindegy, hogy számolnak most a bankok
Az európai bankok 2018. január 1-je óta alkalmazzák az IFRS 9 sztenderdet a hitelportfólió értékvesztésének meghatározására, melynek során a várható hitelezési veszteségek számszerűsítésekor a múltbeli veszteségekre vonatkozó tapasztalataik mellett az előretekintő várakozásaikat is figyelembe veszik. A jelenlegi járványhelyzetben az értékvesztés-számítások jelentős mértékben függenek a jövőbeli várakozásoktól, kulcsfontosságú, hogy milyen makrogazdasági szcenáriók mentén számolnak a bankok. De milyen várakozások körvonalazódnak a bankok hitelportfolió minőségének alakulásáról a 2020 I. féléves pénzügyi kimutatások alapján? Erre keresi a választ elemzésében Szabolcs Gergely, a KPMG senior menedzsere.