− Több oka is van ennek. Általában véve a bankunk törekszik a környezetvédelemmel kapcsolatos konstrukciókra, ez része a CSR-filozófiánknak. Mi voltunk a piacon az elsők például az "ökohitellel", amely az energiakímélő lakásberuházásoknak ad kamatkedvezményt. Ez a kötvényünk pedig a Standard & Poors Global Water Index ötven, vízgazdálkodással foglalkozó nagyvállalat részvényindexén alapul. Lényegében a világ vízgazdálkodását fogjuk át. Ez az ágazat hatalmas beruházások és nagy fejlődés elé néz − "köszönhetően" a klímaváltozásoknak. Egyre nagyobb a szükség az öntözésre. Az elmaradottabb vidékeken is gyorsul az urbanizálódás, ami újabb vízrendszereket követel. Tehát ennek az ágazatnak a profitjából részesítjük az ügyfeleinket.
− Mármint azokat, akik képesek letenni az asztalra 25 ezer eurót...
− Mivel ezt a befektetési lehetőséget a Private Banking ügyfeleinknek kínáljuk, ez a nagyságrend itt természetes. Cserébe viszont különlegesen jó feltételeket kínálunk.
− Igen, olvastam: tőkevédett és életbiztosítással kombinált.
− Az csak két szelete a teljes tortának. Ott kezdődik a dolog, hogy a kezdeti kezelési költség mindössze 1 százalék. Az esetleges visszaváltás díja is csak fél százalék − egyedülállóan alacsony. És ez az életbiztosítás sem közönséges dolog: a befektetett összeg minimum 110 százalékának megfelelő biztosítási védelmet jelent, hiszen, ha a befektetés értéke ennél magasabb, akkor azt fizetjük ki. Mindennek következtében a jelenlegi törvények szerint a kamatadónak is csak a felét kell fizetni.
− Miért?
− Mert a futamidő öt év. Pontosabban: 1834 nap − ugyanis a dunai vízmérce 0 pontját éppen 1834-ben határozták meg Magyarországon. Ez a lejárat is egyedülálló a magyar piacon: az ilyen kötvények általában 10 éves lejárati időnél kezdődnek. De ne felejtse el: a magyar piacon adó-kedvezmények általában csak a forintbefektetések után járnak. A mi eurókötvényünk 5 éves futamidővel üdítő kivétel.
− Megkérdezhetem, hogy mi a befektetés pénzügyi háttere?
− Az UniCredit Csoport strukturált kötvénye. Tehát ez egy európai nagyságrendű konstrukció, ennek a részesei lehetnek az ügyfeleink. Így talán felesleges hangsúlyozni, hogy lejáratkor 100 százalékos tőkevédelmet élvez a kötvény.
− Milyen profitot ígérnek?
− A befektetés világában nem lehet ígéretekre építeni. Én nem is vállalnék ilyet. De azt mondhatom: mi biztosítjuk a befektetőinknek, hogy az S&P Global Water index hozamának 100 százalékát célozzuk meg.
(x)
