A Tartós Befektetési Számla (TBSZ) kiváló megtakarítási forma azoknak, akik kamat-, árfolyamnyereség- és
![' title='](http://www.portfolio.hu/img/upload/2010/03/gati_1.jpg)
Mit lehet tudni az új alapról?
Új alapunknak, az OTP Dupla Fix Plusz Alapnak egyszerre több elvárásnak is meg kell felelnie.
Az első ilyen feltétel a biztonság. A globális pénzügyi válság hatására a befektetők ugyanis óvatossá váltak, emiatt manapság szinte alapkövetelmény a tőkevédelem, de vonzó a fix hozamígéret is. A befektetői igényeknek leginkább tőke- és hozamvédett alapokkal lehet eleget tenni, így mi is ilyen terméket indítunk.
Hogyan valósul meg mindez a gyakorlatban?
Az OTP Dupla Fix Plusz Alap 2010. március 8-tól április 16-ig jegyezhető az OTP Bank értékpapír forgalmazással foglalkozó fiókjaiban. Az alap 2015. december 15-ig tartó, a TBSZ-hez igazodó futamidőre jön létre. Tőkevédett, lejáratkor a befektetők mindenképp visszakapják jegyzéskor befizetett tőkéjüket. Futamideje során két alkalommal is fizet 8%-8% fix hozamot, ami éves szinten 2,73% teljesítményt jelent. (EHM 2,73%) A hozamfizetések időpontját szintén a TBSZ feltételeihez igazítottuk, 2013. és 2015. végére esnek. A cél persze, hogy a fix ígéreten felül minél magasabb további hozamot tudjunk elérni. Ennek érdekében az alap származtatott eszközökön keresztül ígéretes feltörekvő régiók, a BRIC országok (Brazília, Oroszország, India, Kína) részvénypiacainak teljesítményéből nyújt részesedést. Az így elérhető többlethozam ezeknek a piacoknak a vezető részvényeitől függ, felső korlát nélkül.
Nem tartanak attól, hogy a hosszú futamidő elbizonytalanítja a befektetőket?
Az Alap nyíltvégű, vagyis a befektetési jegyek a jegyzést követően is minden banki forgalmazási napon megvásárolhatóak és vissza is válthatóak. Ha tehát valaki a futamidő közben meggondolná magát, kedvező visszaváltási jutalék mellett kiveheti pénzét. Annyi kockázata persze van, hogy a tőkevédelem ilyenkor nem érvényesíthető, az kizárólag a lejáratig tartott befektetési jegyekre vonatkozik. Én azonban úgy vélem, hogy a befektetők többsége a TBSZ nyújtotta adóelőnyöket ki fogja használni, és valóban az eddig megszokottnál hosszabb távra helyezi el pénzét.
Kapcsolódik-e valamilyen akció a jegyzéshez?
Igen, az OTP Tavaszi HozamDuó ajánlat keretében legfeljebb a jegyzett befektetési jegyek névértékének megfelelő összeg elhelyezhető az OTP Bank akciós kamatozású, két hónapos lekötött betétjében.
(x)