A svéd pénzügyi felügyelet (FI) 2021 áprilisa és 2022 márciusa között lefolytatott vizsgálata során megállapította, hogy a Klarna több kulcsfontosságú szabályt is megsértett. A hatóság szerint a cég általános kockázatértékelése "jelentős hiányosságokat" mutatott, például nem mérték fel megfelelően, hogyan lehetne a banki licenccel is rendelkező fintechcég termékeit és szolgáltatásait pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására felhasználni.
A vizsgálat azt is feltárta, hogy a Klarna nem rendelkezik megfelelő eljárásokkal és iránymutatásokkal
az ügyfelek átvilágítására vonatkozóan, különösen a számlatermékek használata esetén.
Daniel Barr, a FI főigazgatója a döntést indokolva kijelentette:
A pénzmosás elleni szabályokat kell tartani. Fontos, hogy ellensúlyozzuk azt a kockázatot, hogy a cég műveleteit bűnözők használhatják fel.
A szabályozó hatóság ugyanakkor hangsúlyozta, hogy a feltárt problémák mértéke nem indokolta hivatalos figyelmeztetés kiadását vagy a Klarna működési engedélyének visszavonását.
Az elmúlt időszakban Svédország valamennyi nagyobb bankját megrovásban részesítették a pénzmosás elleni megfelelőség hiányosságai miatt. A legsúlyosabb büntetést, 4 milliárd svéd korona értékben, az ország legnagyobb múltú hitelezője, a SEB kapta.
A Klarna közleményében kiemelte, hogy a vizsgálat során nem tártak fel olyan esetet, amikor termékeit és szolgáltatásait pénzmosásra használták volna.
A címlapkép illusztráció. Címlapkép forrása: Getty Images
