Az OTP elárulta: náluk kétharmadrészt más befektetésbe viszi át az állampapír-befektetését a lakosság

Az OTP Bank adatai alapján a lakossági befektetők február közepéig a Prémium Magyar Állampapírban tartott pénzük elenyésző részét vették ki a bankból. A túlnyomó többség eddig tehát megtakarítása folytatása vagy újrabefektetése mellett döntött, ugyanakkor sokan még kivárnak, így az év folyamán ez a tendencia változhat.

Az OTP Bank közlése szerint eddig három meghatározó irány rajzolódik ki az állampapírokból származó tőke sorsát illetően:

egyharmada állampapírban maradt, egyharmada befektetési alapba és egyharmada pedig valamilyen betéti típusú konstrukcióba került át.

"Ezek az adatok is jól alátámasztják az OTP Bank legfrissebb reprezentatív kutatásának eredményeit, miszerint az eddig állampapírt választó befektetők többsége továbbra is az alacsony kockázatú megtakarítási formákat keresi. Ennek oka, hogy a befektetők egy része számára az elmúlt évek tapasztalatai alapján a biztonság, a kedvező hozam, a tőkegarancia, illetve a likviditás jelentik a főbb szempontokat" – mondta Fabriczki Rita, az OTP Bank lakossági termékekért felelős vezetője.

"Az alacsonyabb kamatkörnyezetben válik igazán láthatóvá, hogy ki az, aki számára az alacsonyabb kockázat és ki az, aki számára a magasabb hozam a fontosabb. Előbbiek közül várhatóan sokan visszatérnek a fix kamatozású papírokhoz, mint amilyen például a Fix Magyar Állampapír vagy az OTP Bank fix kamatozású saját kötvénye. A magasabb hozam reményében egyre több ügyfelünk választ valamilyen befektetési alapot a kínálatunkból. Ráadásul jelenleg elérhető olyan határozott futamidejű befektetési alap is a termékpalettán, amely tőkevédelmet is biztosít” – tette hozzá Fabriczki Rita.

Hamarosan újabb állampapírok esetében kell a tulajdonosoknak döntést hozniuk a befektetésük sorsáról: az OTP közleménye szerint alapszabály, hogy nincs időkényszer, nem kell azonnal dönteni és mindenképpen érdemes alaposan megfontolni minden lehetőséget.

Amikor valaki az állampapírjai sorsáról dönt, érdemes figyelembe venni a 2024-ben bevezetett vételi korlátokat, a hátralévő futamidőket, az inflációs várakozásokat, de természetesen az adózási szempontokat is – vélik az OTP Bank szakértői. Alapszabály, hogy nincs időkényszer és nyomás, mindig kell megfelelő időt hagyni a döntés alapos körbejárásra. Emellett már jól ismert tanács ez esetben is, hogy fontos több lábon állni, diverzifikálni a befektetéseket – zárul a közlemény.

A Portfolio elemzése szerint február végén 130 milliárd forinttal több lakossági állampapírjuk volt a magyaroknak, mint december végén, holott azóta több PMÁP-sorozat is alacsonyabb kamatozásra váltott.

Címlapkép forrása: Portfolio

A jelen írás nem minősül befektetési tanácsadásnak vagy befektetési ajánlásnak. Részletes jogi információ