A Fidelity Investments State of Wealth Mobility tanulmánya meglepő eredményt hozott:
az amerikaiak 89%-a minden jövedelmi és vagyoni szinten úgy nyilatkozott, hogy nem tartja magát gazdagnak.
A felmérés 1900 felnőtt megkérdezésével készült augusztusban.
Rich Compson, a Fidelity Investments vagyonmegváltásokért felelős vezetője így kommentálta az eredményeket:
Az amerikaiaknak csupán egytizede tartja magát ma gazdagnak - annak ellenére, hogy sokan jelentős vagyonnal rendelkeznek.
A legtöbb amerikai számára a gazdagság fogalma viszonylag szerény. A megkérdezettek 71%-a szerint a gazdagság egyszerűen azt jelenti, hogy nem kell hónapról hónapra élni. Emellett 57% szerint a gazdagsághoz hozzátartozik az utazás és nyaralás lehetősége is, míg 56% szerint a következő generációnak való vagyonátadást is ide sorolta.
Érdekes módon a saját otthon birtoklása is fontos szempont: a válaszadók 49%-a szerint ez a gazdagság érzésének része. Ez az arány meglepő módon a nagy vagyonnal rendelkezők körében is hasonló volt.
Az anyagi biztonság megítélése kapcsán a megkérdezettek többsége, mintegy 65%-a úgy vélte, hogy 1 millió dollárra lenne szüksége ahhoz, hogy gazdagnak tekintse magát.
Ugyanakkor 28% szerint legalább 2 millió dollár, 19% szerint pedig 5 millió dollár vagy annál is több kellene ehhez. A jelenlegi milliomosok elvárásai még magasabbak: 68%-uk legalább 3 millió dollárt, 40%-uk pedig minimum 5 millió dollárt tartana szükségesnek a gazdagság érzéséhez.
A fizetések tekintetében a válaszadók 58%-a úgy gondolta, hogy átlagosan évi 100 000 dollárt kellene keresnie ahhoz, hogy ne kelljen aggódnia a mindennapi megélhetési kiadások miatt.
A megkérdezettek negyede szerint több mint 200 000 dollárra lenne szükség az anyagi biztonságérzethez.
A Bank of America friss felmérése rávilágított arra, hogy az elmúlt két évben folyamatosan nőtt azoknak az amerikaiaknak az aránya, akik hónapról hónapra élnek a fizetésükből. 2024 harmadik negyedévére az amerikaiak közel fele legalábbis valamennyire egyetértett azzal az állítással, hogy "fizetésről fizetésre élek".
A bank belső adatai szerint az amerikai háztartások mintegy 30%-a hónapról hónapra, vagyis jövedelmük legalább 90%-át a legszükségesebb dolgokra költik. Az évi 50 000 dollárnál kevesebbet kereső háztartások körében ez az arány 35%, míg a 75 000 és 100 000 dollár között keresőknél alig több mint 20%.
Érdekes módon a magasabb jövedelem nem feltétlenül jelent garanciát a pénzügyi stabilitásra. A Bank of America elemzése szerint az évi 150 000 dollárnál többet kereső háztartások mintegy 20%-a költi jövedelmének több mint 95%-át a szükséges kiadásokra. Ennek oka lehet, hogy a magasabb jövedelmű családok gyakran nagyobb házakkal és drágább autókkal rendelkeznek, ami magasabb havi költségeket eredményez.
Az adatok azt mutatják, hogy a hónapról hónapra élő háztartások átlagosan mintegy 90%-kal többet költenek a szükséges dolgokra, mint a jól élők, miközben jövedelmük csak 20%-kal alacsonyabb. Ez rávilágít arra, hogy a pénzügyi stabilitás nem csupán a jövedelem nagyságától, hanem a kiadások megfelelő kezelésétől is függ.
A címlapkép illusztráció. Címlapkép forrása: Getty Images
A jelen írás nem minősül befektetési tanácsadásnak vagy befektetési ajánlásnak. Részletes jogi információ
