Nemrég beszámoltunk arról, hogy december végén a magyar gazdagok számlája új mérföldkövet tudhat maga mögött, a rajtuk lévő vagyon már meghaladta a 11 ezermilliárd forintot, köszönhetően többek között a kedvezőnek mondható piaci hangulatnak, az ügyfélszámlák bővülésének és a friss pénzek bevonzásának.
Egy év alatt ezzel a privátbanki vagyon több mint 20%-os növekedést tudott felmutatni, mindeközben az ügyfélszámlák száma is bővülni tudott, év végére megközelítette a 63 ezret.
Ahogyan emelkedett a kezelt vagyon, úgy nőtt az egy ügyfélszámlára eső vagyon is, ami tavaly új rekordot, több mint 180 millió forintot jelentett.
Számos érdekes statisztikát szoktunk közölni a negyedévente megjelenő felmérésünkben, ilyen például az is, hogy milyen eszközökben lapulnak a privátbanki vagyonok. Tavaly decemberben például az látszott, hogy egy átlagos privátbanki portfólió nagyjából 16%-ban tart részvényt, és a befektetési alapokban volt a legtöbb privátbanki vagyon 45%-kal; a kötvények csak a második helyet szerezték meg (27%).
Mostani cikkünkben azt is összegyűjtöttük, hogyan alakultak át a privátbanki portfóliók az utóbbi években, mivel érdekes trendek rajzolódnak ki a portfóliók átrendeződésében. Az alábbi ábrán látható, hogy gyűjtésünk és a privátbanki szolgáltatók válaszai alapján több eszközosztály súlya is változott:
- A készpénz és betét típusú eszközök folyamatosan veszítettek népszerűségükből az utóbbi években,
- és ugyanez igaz a kötvénybefektetésekre is.
- Ezzel szemben a befektetési alapok egyre nagyobb részt hasítanak ki maguknak a privátbanki vagyonban,
- emellett a részvények iránti kereslet is nőtt.
Összességében a kockázatkerülőbb portfólióelemek súlyának csökkenése és a kockázatosabb eszközök térnyerése figyelhető meg a vagyonos magyarok preferenciájában, az elmúlt évek nagy nyertese egyértelműen a befektetési alapok kategóriája.
Érdemes azért megjegyezni, hogy a befektetési alapok sok esetben kötvény és részvény ETF-eket is jelentenek, tehát ezeken keresztül is van tőzsdei és kötvénypiaci kitettsége a gazdagoknak.
A fentieket támasztja alá az is, hogy az utóbbi öt év alatt a befektetési alapok súlya több mint 60%-kal ugrott meg, a részvények pedig közel 35%-ot növekedtek. Ezzel szemben a kötvényeknél 31%-os, a készpénz és bankbetétnél 43%-os visszaesést lehet látni az átlagos privátbanki portfólióban.
A privátbanki piac mellett rendszeresen közöljük a prémium banki szegmens főbb számait is, erről legutóbb itt írtunk:
Arról pedig, hogy a felső tízezer miben tartja a pénzét, az Apelso közölt tavaly számokat. Ez alapján a felső tízezer család közé minimum 2,6 milliárd forinttal lehet bekerülni, pénzügyi megtakarításaik több mint 50%-a pedig kötvényben, 25%-a részvényben, 16% készpénzben van, az alternatív befektetések pedig csak 6%-os arányt képviselnek.
A címlapkép illusztráció. Címlapkép forrása: Getty Images
