Többek között erről és ehhez hasonló témákról is szó lesz az október 30-án megrendezésre kerülő Öngondoskodás konferenciánkon.
A féléves gyakoriságú Portfolio Privátbanki Felmérést 2006 vége óta rendszeresen elkészítjük. Az augusztus-szeptemberi felmérésünkben 16 különböző privátbanki szolgáltató vett részt, a szektor legnagyobb szereplőit sikerült elérnünk. A válaszadók által nyilvántartott vagyon 2014 júniusában 2971 milliárd forint volt, ami gyakorlatilag teljes piaci lefedettséget jelentett.
Megállíthatatlanul törnek előre a privátbankok.
Amióta a Portfolio rendszeresen beszámol a hazai privátbanki piac alakulásáról, azóta nem volt olyan jó esztendő, mint 2013-ban, a kezelt vagyon 405 milliárd forinttal nőtt egyetlen év leforgása alatt. Több ok is meghúzódott a tavalyi növekedés mögött: az adóamnesztia áthúzódó hatása, az alapkamat csökkentése, a portfólió-tisztítás, a friss tőkebeáramlás és a hozamok. Arra lehetett számítani, hogy egy ilyen kivételes év után visszafogottabb növekedés következik, azonban a Portfolio privátbanki felmérése azt mutatja, hogy 2014 első féléve is erősre sikeredett. A június végi adatok alapján a kezelt vagyon 2779 milliárd forintról 2972 milliárd forintra nőtt, vagyis fél év alatt 6,9%-kal bővült a szolgáltatóknál lévő vagyon. A 176 milliárdos növekedés, ismerve a rövid lejáratú hozamokat, arra utal, hogy a rendszerben még mindig vannak tartalékok. Magyarországon létezik kimagasló vagyonnal rendelkező ügyfélkör, amely igenis nyitott a privátbanki szolgáltatások iránt. A piac növekedésének bázisát egyre inkább a tőkebeáramlás adja, ami a gazdasági növekedés beindulásával, a kedvezményes állami hitelkínálattal, az EU-forrásokkal és a Stabilitás Megtakarítási Számla elindításával együtt nagyon jó alapot szolgáltat a bővülésre.
Ideális a környezet a szektorban a portfólió-tisztításra, ami azt jelenti, hogy a prémium- és privátbanki szegmensek között komoly ügyféláramlás indult el. Utóbbi szegmensben az utóbbi években folyamatosan nőtt az egy ügyfélre eső átlagos vagyon, ma már 65 millió forint körül tartunk, miközben a válság idején 50 millióról beszélhettünk. Ez persze azért is van, mert emelkedtek a privátbanki limitek, most is tudunk két nagyobb kereskedelmi bankról, amely a limitjét várhatóan megemeli.
A kisebb és még fiatalabb üzletágak igazán aktívak voltak, ha a számlanyitásokról van szó, a Generali és a Concorde Értékpapír kiemelkedett a mezőnyből, a számlák rendre 40,4% és 54,4%-kal nőttek. De más szolgáltatókat sem kellett félteni, viszonylag könnyedén lehetett kétszámjegyű bővülést elérni 6 hónap leforgása alatt. Ahogy korábban említettük, a kereskedelmi bankokon kívüli szolgáltatók helyzete kedvezőbb, így a jövőben is itt lehet meglepetésekkel számolni. Ez még akkor is igaz, ha egy ügyfélnek párhuzamosan több számlája is van, tehát a valós ügyfelek száma jóval kisebb a számlák alapján kimutatottnál.
Az év első felében kezelt vagyon tekintetében egyedül az MKB nem tudott növekedést felmutatni, ennek viszont az volt az oka, hogy május folyamán a bank kiutalt egy befektetői csoportnak 38 milliárd forintot, méghozzá külföldi ingatlanvásárlási cél miatt. Ha a Citigold stagnálását nem számítjuk, akkor az összes piaci szereplő vagyonbővüléssel zárta júniust, ahogy az ügyfélszámláknál, itt is az alternatív szereplők tudtak nagyobb ütemben előrelépni. Több esetben is viszont az ügyfélszámláknál kisebb mértékben nőtt a kezelt vagyon, ami arra utal, hogy a korábbi átlaghoz képest kisebb összegek érkeztek a privátbankokhoz.
